Yüksek getiri vaadiyle başlayan bir yatırım ilişkisi çoğu zaman iki farklı şekilde krize dönüşür: ya yatırılan para geri alınamaz hâle gelir, ya da kişinin kendi banka hesabına aklama şüphesi nedeniyle bloke konulur. Her iki durumda da 5411, 5549 sayılı düzenlemeler, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin kurallar ile TCK 282 kapsamındaki değerlendirmeler aynı dosyada karşımıza çıkar. Belirleyici olan, paranın nereden gelip nereye gittiğinin belgelenebilmesidir.
Para İzinin Uçtan Uca Çıkarılması
İlk yapılması gereken, iddia değil kronoloji üretmektir. Hesap ekstreleri, EFT ve havale dekontları, kripto platformu işlem geçmişi, cüzdan adresleri ve zincir üzerindeki transfer kayıtları tarih sırasıyla tek bir tabloya işlenir. Her transferin karşısına kimin talimatıyla yapıldığı, hangi vaade dayandığı ve hangi yazışmayla teyit edildiği yazılır. Bu tablo hem savcılığa sunulacak şikâyetin hem de blokenin kaldırılması talebinin omurgasını oluşturur.
Blokenin Kaynağını Doğru Teşhis Etmek
Hesabınıza konulan kısıtlama her zaman aynı hukuki temele dayanmaz. Bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı geçici kısıtlama, idari nitelikteki bir tedbir ile savcılık talebi üzerine hâkimlik tarafından verilen el koyma kararı birbirinden farklıdır ve her birine karşı izlenecek yol ayrıdır. Banka şubesinden alınacak yazılı açıklama, kısıtlamanın hangi mercii kararına dayandığını gösterir; bu bilgi olmadan yapılan itiraz yanlış makama gider ve süre boşa harcanır.
İyi Niyetin ve Kaynağın İspatı
- Hesaba giren paranın kendi kazancınıza ait olduğunu gösteren bordro, fatura, satış sözleşmesi veya kira geliri belgeleri.
- Tanımadığınız kişilerden gelen transferler varsa, bunların hangi ilan veya platform üzerinden gerçekleştiğine dair yazışmalar.
- Kripto alım satımında platform kimlik doğrulama kayıtları ve işlem onayları.
- Kendinizin de mağdur olduğunuz hâllerde, platforma ilettiğiniz iade talepleri ve alınan yanıtlar.
- Vergi beyanı yapılmışsa buna ilişkin kayıtlar.
İtiraz ve Şikâyeti Aynı Anda Yürütmek
- Kısıtlamanın dayanağı yazılı olarak öğrenilir ve tebliğ tarihi kaydedilir.
- Karara karşı öngörülen itiraz süresi takvime işlenir; süre kısa olduğundan belge toplama işlemi itirazı beklemez.
- Yatırım nedeniyle uğranan zarar için ayrıca suç duyurusunda bulunulur ve para hareketlerinin izlenmesi talep edilir.
- Yurt dışı unsuru varsa, platformun merkezi ve varsa yetkili temsilcisi dilekçede belirtilir.
- Alacak yönünden ayrı bir hukuk davası ihtimali için zamanaşımı takibi başlatılır.
Yanlış Adımların Bedeli
Bu dosyalarda en sık görülen hata, blokeyi kaldırmak amacıyla aceleyle verilen ve sonradan çelişki doğuran ifadelerdir. İkinci sık hata ise, paranın kaynağına ilişkin açıklamanın belgeyle desteklenmeden yapılmasıdır. Beyan ile kayıt arasındaki her uyumsuzluk, dosyanın lehinize olan kısmını da zayıflatır.
Burada anlatılanlar genel bir yöntem çerçevesidir; kısıtlamanın türü ve dosyanın aşaması izlenecek yolu tümüyle değiştirebilir. Hesabınıza ilişkin bir işlem öğrendiğinizde, ifade vermeden önce dosyanın kendi verileriyle birlikte hukuki destek almanız isabetli olur.