Hesaplara uygulanan bir blokaj veya el koyma kararı, çoğu zaman kişinin hakkında bir soruşturma bulunduğunu öğrendiği ilk andır. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem bildirimleri, 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki bankacılık kayıtları, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki aklama iddiası bir araya geldiğinde, savunmanın merkezinde tek bir soru bulunur: paranın kaynağı gösterilebiliyor mu.
İddianın Yapısını Anlamak
Aklama iddiası, kendi başına duran bir suçlama değildir; öncül bir suçtan elde edildiği ileri sürülen malvarlığı değerlerinin niteliğini gizleme iddiasına dayanır. Bu nedenle savunma iki koldan kurulur: öncül suç bağlantısının bulunmadığının gösterilmesi ve işlemlerin olağan ticari ya da kişisel akış içinde açıklanabilmesi. İkinci kol, çoğu dosyada belgeyle çözülebilir bir konudur.
Kaynak İspatı İçin Toplanacak Kayıtlar
- Gelirin doğduğu ilişkiye ait sözleşme, fatura ve beyanname kayıtları
- Banka hesap ekstrelerinin kesintisiz ve tarih sıralı dökümü
- Kripto varlık işlemlerinde platform hesap özeti ve işlem kimlikleri
- Cüzdan adresleri arasındaki transferlerin kime ait olduğunu gösteren kayıtlar
- Borç para alışverişlerine ilişkin yazılı belgeler ve geri ödeme kayıtları
- Taşınmaz ve taşıt satışlarına ait resmî senetler ile ödeme dekontları
Kripto İşlemlerinde Zincirin Okunması
Zincir üzerindeki hareketler teknik olarak izlenebilir olsa da, bir adresin hangi kişiye ait olduğu ancak platform kayıtlarıyla eşleştirilerek gösterilebilir. Kendi kontrolündeki cüzdanlar arasında yapılan transferlerin, üçüncü kişiye yapılmış ödeme gibi değerlendirilmesi sık karşılaşılan bir yanlış anlamadır. Bu nedenle cüzdan sahipliğinin doğrulanması ve işlem gerekçelerinin tarih sırasına dizilmesi savunmanın omurgasını oluşturur.
Blokaja Karşı Yapılacak Başvuruda Ölçü
Tedbir kararlarına karşı yapılan başvurularda talebin, hesabın tamamını değil işlemle bağlantısı gösterilebilen kısmı dışındaki tutarı hedeflemesi daha ikna edicidir. Maaş, işletme sermayesi ve üçüncü kişi alacaklarına ilişkin ayrımın belgeyle ortaya konması, ölçülülük değerlendirmesini destekler. Genel ifadelerle yapılan kaldırma talepleri çoğu zaman sonuç doğurmaz.
Kurum Yazışmalarını Tek Dosyada Toplamak
Bu tür dosyalarda banka, aracı kurum, platform ve idari birimlerden gelen bildirimler farklı zamanlarda ulaşır. Her bildirimin tarihi, muhatabı ve içeriği tek bir kronolojide toplanmadığında, savunma sırasında hangi bilginin ne zaman öğrenildiği tartışmalı hâle gelir. Bu kronoloji aynı zamanda iyiniyet savunmasının da dayanağını oluşturur.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır ve her dosya kendi işlem verileriyle değerlendirilir. Hesaplara ilişkin tedbir söz konusu olduğunda süreler kısa işlediğinden, kayıtlarınızla birlikte gecikmeden hukuki destek almanız önerilir.