Malvarlığı değerlerinin aklanması iddiasıyla başlayan soruşturmalar, çoğu zaman kişiye ulaşmadan önce hesaplarına ulaşır. Bankacılık mevzuatı (5411), suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun, SPK kaynaklı kripto varlık düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde yürüyen bu süreçte ilk hamle genellikle bir tedbir kararıdır. Tedbire itiraz için tanınan sürenin kısalığı, dosyanın erken şekillenmesini zorunlu kılar.
Şüpheli İşlem Bildiriminden Soruşturmaya
Süreç çoğu kez bankanın veya yükümlü kuruluşun yaptığı şüpheli işlem bildirimiyle başlar. Bu bildirim tek başına suç isnadı değildir; ancak inceleme sonucunda dosya Cumhuriyet savcılığına iletildiğinde, hesap hareketleri artık bir soruşturma dosyasının parçasıdır. Bu aşamada kişinin ilk öğrendiği şey genellikle hesabına erişemediğidir. Bloke ile elkoyma kararının aynı şey olmadığı, birinin idari diğerinin adli nitelikte olabileceği ayrımı, izlenecek yolu belirler.
Tedbir Kararına Karşı Ne Yapılır
- Kararın hangi merci tarafından, hangi tarihte ve hangi kapsamda verildiği öğrenilir
- Kısıtlama kapsamı incelenir: tüm hesaplar mı, belirli tutar mı, hangi kurumlar
- Kanunda öngörülen süre içinde itiraz dilekçesi hazırlanır
- İsnatla bağlantısı kurulamayan kalemler ayrıştırılarak kısmi kaldırma istenir
- Üçüncü kişilere ait varlıklar etkilenmişse onların ayrı başvuru hakkı işletilir
Öncül Suç Bağlantısı
Aklama isnadının temelinde, malvarlığının bir suçtan elde edildiği iddiası vardır. Savunmanın merkezi çoğu kez bu bağlantının kurulup kurulamadığıdır. Gelirin meşru kaynağını gösteren kayıtlar bu noktada belirleyicidir: satış sözleşmeleri, tapu ve araç devir belgeleri, vergi beyanları, miras ilişkisi, yurt dışı transferlerine ilişkin banka yazışmaları ve kripto varlıklarda platform işlem dökümleri ile cüzdan adres geçmişi.
İfade Öncesi Hazırlık
İfade, dosyanın yönünü belirleyen aşamadır. Öncesinde hesap hareketlerinin dönemsel bir tabloya dökülmesi, her büyük giriş ve çıkış için dayanak belgenin eşleştirilmesi gerekir. Hatırlanamayan bir işlemin sonradan belgeyle açıklanması mümkündür; ancak ilk ifadede verilen ve belgeyle çelişen bir açıklama, süreç boyunca dosyada kalır.
Varlıkların Serbest Bırakılması
Soruşturma sürerken de tedbirin kaldırılması veya daraltılması talep edilebilir. Talebin kabul şansı, işletme faaliyetinin sürdürülemez hâle geldiğini, üçüncü kişilerin zarar gördüğünü veya tedbirin isnat edilen tutarı aşan bir genişlikte uygulandığını gösteren somut verilere bağlıdır. Ret kararlarına karşı itiraz süresi ayrıca izlenmelidir.
Bu içerik genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Malvarlığı tedbirlerinde süreler kısadır ve dosya erken aşamada şekillenir; hesabınıza kısıtlama uygulandığını öğrendiğinizde beklemeden müdafi desteği almanız önerilir.