Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında sonucu belirleyen şey çoğu zaman olayın anlatımı değil, paranın hangi noktadan sonra izlenemez hâle geldiğidir. Mağdurun banka hesabından çıkan tutar ile zincir üzerindeki hareket arasındaki bağı kuran belgeler eksikse, dosya kolayca soyut iddia görünümüne düşer.
İzin Koptuğu Nokta: Fiat ile Zincir Arasındaki Köprü
Takip zinciri genellikle üç halkadan oluşur: mağdurun banka hareketi, platforma yapılan yatırma işlemi ve zincir üzerindeki transfer. İlk iki halka 5411 ve 5549 kapsamındaki yükümlü kuruluşlarda kayıtlıdır; üçüncü halka ise herkese açık olsa da adres-kimlik eşleşmesi olmadan tek başına anlam taşımaz. Delil stratejisi bu üç halkayı aynı zaman ekseninde birleştirmeye odaklanmalıdır.
İlk Saatlerde Yapılması Gerekenler
- Banka dekontlarının açıklama alanlarıyla birlikte, işlem referans numaralarını gösterecek şekilde temini
- Uygulama ve site üzerindeki tüm ekranların tarih-saat görünür biçimde kaydı; yalnızca kırpılmış görüntüyle yetinilmemesi
- Yazışmaların özgün ortamda korunması, dışa aktarımda üstveri kaybının önlenmesi
- Transfer edilen cüzdan adreslerinin ve işlem karma değerlerinin harfi harfine listelenmesi
- Platformun kimlik doğrulama ekranlarına ait kayıtların talep edileceği listenin baştan hazırlanması
Delil Eksikliğinin En Sık Görülen Biçimi
Uygulamada en sık karşılaşılan kayıp, mağdurun kendi telefonundaki uygulamayı silmesi veya cihazı sıfırlamasıdır. İkinci sırada, aracı kişilere elden yapılan ödemelerin hiçbir kayda bağlanmamış olması gelir. Üçüncüsü ise şikâyetin sadece platform adıyla yapılıp, parayı alan hesap sahiplerinin belirtilmemesidir; oysa hesap zinciri, aklama boyutunun (TCK 282) değerlendirilmesinde belirleyici olabilir.
Şikâyet Dilekçesini Takip Edilebilir Kurmak
- Olay, tarih sırasına göre tek sayfalık bir akış tablosuna dönüştürülür.
- Her para hareketi için kaynak hesap, alıcı hesap, tutar ve belge adı eşleştirilir.
- Talep edilecek kayıtlar kurum kurum ayrılır: bankalar, ödeme kuruluşları, hizmet sağlayıcılar.
- Zincir üzerindeki adresler için, hangi adresin hangi ödemeye karşılık geldiği açıkça gösterilir.
- Malvarlığına yönelik koruma tedbiri talebi, gecikmenin izleri yok edeceği gerekçesiyle en başta dile getirilir.
Platform Yurt Dışındaysa
Yurt dışı merkezli platformlarda kayıt temini zaman aldığından, beklemek yerine yurt içindeki halkaların bir an önce sabitlenmesi tercih edilmelidir. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin SPK düzenlemeleri, yurt içinde faaliyet gösteren kuruluşlar bakımından kayıt ve müşteri tanıma yükümlülüklerini görünür kıldığından, iç halkalardan yürütülen takip çoğu zaman daha hızlı sonuç verir.
Yukarıdaki çerçeve genel niteliktedir; her dosyada kullanılan platform, ödeme yöntemi ve zaman aralığı farklı bir delil planı gerektirir. Kayıpların büyümemesi için sürecin başında hukuki destek alınması önerilir.