Yatırım vaadiyle toplanan paraların geri alınabilmesi, çoğu zaman iddianın gücünden çok paranın nereye gittiğinin gösterilebilmesine bağlıdır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki kayıtlar, 5549 sayılı Kanun çerçevesinde yürütülen bildirim düzeni, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki aklama hükümleri bu izlemenin hukuki zeminini oluşturur.
Para Akışını Kesintisiz Göstermek
İzleme, ilk çıkıştan başlar. Banka havale ve EFT dekontları, açıklama alanları, kredi kartı işlem kayıtları, ödeme kuruluşu üzerinden yapılan transferlerin dökümleri sırayla toplanmalıdır. Kripto varlığa dönüşen kısımda ise borsa hesap dökümü, çekim kayıtları, alıcı cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri gerekir. Zincirin bir halkası atlandığında, sonraki adımlarda paranın aynı para olduğu tartışmalı hâle gelir.
Platformun Kimliğini Belgelemek
Karşı tarafın kim olduğu çoğu dosyada belirsizdir. Bu belirsizliği azaltmak için sitenin ana sayfası ve iletişim bilgileri, tanıtım ve reklam görselleri, sözleşme veya kullanım koşulları metni, temsilcilerle yapılan mesajlaşma ve arama kayıtları, varsa toplantı kayıtları tarih sırasıyla saklanmalıdır. Yetkisiz faaliyet iddiası ileri sürülecekse, platformun izinli kuruluşlar arasında yer alıp almadığına ilişkin sorgunun da dosyaya eklenmesi gerekir.
Zaman Baskısı ve Koruma Tedbirleri
Bu tür dosyalarda gecikme, doğrudan delil kaybı anlamına gelir. Hesap hareketlerinin ve bakiyelerin korunmasına yönelik taleplerin erken aşamada, somut hesap ve adres bilgisiyle birlikte yapılması önemlidir. Talep genel ifadelerle yazıldığında uygulanabilir olmaz; hangi hesabın, hangi kurumda ve hangi tutar bakımından tedbire konu edilmek istendiği açıkça belirtilmelidir.
Delil Eksikliğinin Somut Sonucu
- Ödemelerin nakit yapılması ve hiçbir kaydın bulunmaması
- Cüzdan adresi ve işlem kimliği kaydedilmeden çekim yapılması
- Yazışmaların bulunduğu uygulamadaki mesajların silinmesi
- Platformun tanıtım içeriklerinin siteden kaldırılmasından önce kayıt alınmaması
- Şikâyetin, tutar ve tarih dökümü olmadan genel anlatımla yapılması
Dosyayı Kurma Sırası
- Tüm ödemeler tarih, tutar, kanal ve alıcı bilgisiyle tabloya işlenir.
- Kripto tarafındaki her işlem için adres ve işlem kimliği eşleştirilir.
- Platforma ait tüm görsel ve metin içerikleri arşivlenir.
- Koruma tedbiri talepleri somut hesap bilgisiyle ayrı başlıkta yazılır.
- Aynı platformdan zarar gören diğer kişilerin bulunması hâlinde dosyalar arası bağlantı not edilir.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Ödeme yöntemi ve platformun yapısı izlenecek yolu belirgin biçimde değiştirdiğinden, süreci başlatmadan önce hukuki destek alınması önerilir.