Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda dosyanın kaderi çoğunlukla ilk günlerde belirlenir. Paranın banka hesabından çıkıp platforma, oradan cüzdanlara dağıldığı zincir kısa sürede karmaşıklaşır. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın aklamaya ilişkin hükümleri, izleme faaliyetini belirli usul kalıplarına bağlar.
Zincir Soğumadan Yapılması Gerekenler
Mağdurun elindeki veriler dağınıktır ve zamanla silinir. Şikayetten önce toplanması gereken asgari set şudur:
- Banka havale/EFT dekontları, işlem referans numaraları ve alıcı hesap bilgileri
- Platform hesabındaki işlem geçmişi ve varsa çekim onay e-postaları
- Transferin yapıldığı cüzdan adresleri ile işlem kimlikleri
- Yönlendirmenin geldiği mesajlaşma kayıtları ve tanıtım içerikleri
Şikayet Dilekçesinin Teknik Eki
Dilekçenin anlatı kısmı tek başına yeterli olmaz. Savcılığın hızlı hareket edebilmesi için transferlerin tarih-tutar-alıcı sırasına göre dizildiği bir tablo ve cüzdan adreslerinin ayrı listesi eklenmelidir. Talep bölümünde hesap hareketlerinin celbi, ilgili hesaplara tedbir uygulanması ve platform kayıtlarının istenmesi ayrı ayrı ve açıkça yazılmalıdır; genel ifadelerle kurulmuş talepler çoğu zaman karşılıksız kalır.
Bloke, El Koyma ve İade Talebinin Sırası
Para hala bir banka hesabındaysa öncelik hesap üzerindeki tedbirdir. Varlık kripto tarafına geçtiyse hedef, hizmet sağlayıcı nezdindeki kullanıcı hesabına yönelir. İade talebi ise ancak varlık muhafaza altına alındıktan sonra anlam kazanır. Bu sıralamanın bozulması, yani el koyma sağlanmadan iade talebinde ısrar edilmesi, en sık görülen usul hatasıdır.
Adli Süreçle Hukuk Davasının Ayrılması
Ceza soruşturması failin tespiti ve varlığın muhafazası bakımından işlerken, zararın tazmini çoğu zaman ayrı bir hukuk davasını gerektirir. İki dosyanın takvimi farklıdır; ceza dosyasındaki gelişmelerin beklenmesi, hukuk tarafındaki zamanaşımı ve delil toplama imkanlarını daraltabilir. Bu nedenle iki takvim tek tabloda paralel yürütülmelidir.
Sık Karşılaşılan Usul Aksaklıkları
Şikayetin yalnızca aracı kişiye yöneltilip para trafiğinin sahibi hesaplara değinilmemesi, farklı mağdurların ayrı dosyalarda dağınık kalması ve dosya birleştirme talebinin yapılmaması, tedbir talebinin dilekçede ayrıca belirtilmemesi başlıca aksaklıklardır. Aynı yapıdan zarar gören birden fazla kişi varsa, dosyaların birleştirilmesi talebi hem izlemeyi hem tedbiri güçlendirir.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. Her olayda transfer zincirinin yapısı, kullanılan platformun tabi olduğu rejim ve varlığın bulunduğu aşama farklı bir strateji gerektirdiğinden, adım atmadan önce hukuki destek alınması önerilir.