Yatırım vaadiyle aktarılan paranın peşine düşerken kaybedilen ilk şey genelde para değil zamandır. Fonlar hesaptan hesaba, oradan kripto adreslerine geçtikçe iz soğur. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK’nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri, bu izin resmî kanallardan takip edilmesine imkân tanır; ancak bu imkânı kullanmak, doğru merciye doğru sırayla başvurmayı gerektirir.
Fark Edilen Andan İtibaren İlk Hamleler
Transferin şüpheli hale geldiği an, elinizdeki tüm ödeme kanıtlarının dondurulması gereken andır. Banka dekontları, IBAN ve alıcı unvanı, havale açıklamaları, platform panelindeki bakiye ekran görüntüleri, kripto tarafında ise gönderim işlem kimlikleri ve cüzdan adresleri aynı anda kayıt altına alınmalıdır. Ekran görüntülerinin tarih ve saat bilgisi görünecek şekilde alınması, sonradan doğacak tartışmaları azaltır.
Ödeme Zincirini Belgeye Dökmek
Paranın izlenmesi, aslında bir zincir kurma işidir. Zincirin her halkası için üç bilgi netleşmelidir: paranın çıktığı hesap, girdiği hesap ve aradaki tarih. Bu tablo hazırlanmadan yapılan şikâyet, savcılıktan gelen müzekkere trafiğini uzatır. Kripto ayağında, borsa üzerinden yapılan çekimler ile zincir üstü transferler ayrı satırlarda gösterilmeli; borsa hesabının kime ait olduğu bilinmiyorsa bu husus talep konusu yapılmalıdır.
Şikâyet Dilekçesini İz Takibine Göre Kurmak
- Hangi hesap hareketinin hangi belgeyle ispatlandığı dilekçede satır satır eşleştirilmelidir.
- Malvarlığının kaçırılma ihtimali varsa koruma tedbiri talebi başlangıçta açıkça yazılmalıdır.
- Aklama boyutu iddia ediliyorsa TCK 282 kapsamındaki değerlendirme, dolandırıcılık iddiasından ayrı bir başlık altında ele alınmalıdır.
- Yurt dışı bağlantılı transferlerde uluslararası adli yardım gecikmesi baştan hesaba katılmalıdır.
Usule Aykırı İşlem Üreten Noktalar
En sık görülen hata, aynı olay için birden çok yerde birbirinden habersiz başvuru yapılmasıdır; bu, dosyaların ayrı ayrı yürümesine ve delillerin bölünmesine yol açar. İkinci sık hata, hukuka aykırı yolla elde edilmiş kayıtların dosyaya konulmasıdır; böyle bir belge ispat gücü sağlamadığı gibi ayrı bir sorumluluk doğurabilir. Üçüncüsü, tazminat yolunun tamamen ceza sürecinin sonucuna bağlanmasıdır; oysa hukuk yolundaki zamanaşımı bağımsız işler.
Adli ve Mali Yolun Eşzamanlı Yürütülmesi
Ceza şikâyeti tek başına paranın geri dönmesini sağlamaz. Bu nedenle alacağın tahsiline yönelik hukuk yolu, ihtiyati haciz veya tedbir imkânı ve ilgili kuruma yapılacak bildirim aynı takvimde planlanmalıdır. Her aşama için bir kontrol tarihi belirlemek, dosyanın hareketsiz kalmasını önler.
Bu metin bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Transferlerin yapısı, kullanılan platformun statüsü ve tarafların yerleşim yeri sonucu değiştirebileceğinden, kendi belgeleriniz incelenmeden genel bir sonuç çıkarılmamalı, süreç bir hukukçuyla birlikte kurgulanmalıdır.