Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında sonucu belirleyen unsur, şikayetin duygusal yoğunluğu değil para izinin ne kadar erken kayda geçirildiğidir. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK’nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK’nın aklama suçuna ilişkin 282. maddesi ekseninde yürüyen bu süreçte, ilk dilekçe genellikle dosyanın kaderini tayin eder.
Şikayeti Para Akışı Üzerine Kurmak
Etkili bir şikayet dilekçesi, olayı kronolojik anlatmakla yetinmez; paranın çıkış noktasından itibaren izlediği güzergâhı gösterir. Banka havalelerinin dekontları, aracı hesap bilgileri, platforma yapılan transferlerin işlem kimlikleri ve cüzdan adresleri, olay anlatımının yanında ayrı bir ek olarak sunulmalıdır. Yatırım vaadinin yapıldığı mecra, tanıtım görüntüleri ve iletişim kurulan hatlar da aynı dosyada birleştirilmelidir.
Malvarlığı Tedbirlerinde Zamanlama
Bu dosyalarda tazminat kararı almak değil, tahsil edilebilir bir malvarlığına ulaşmak zordur. Bu nedenle soruşturmanın başında el koyma ve malvarlığına ilişkin tedbirlerin talep edilmesi, ilerideki tahsil ihtimalini belirler. Şüpheli işlem bildirimlerinin ve mali istihbarat sürecinin ceza soruşturmasıyla aynı takvimde ilerlediği unutulmamalıdır; gecikme, varlıkların dağılmasıyla sonuçlanır.
İade Vaadi ile Dava Arasındaki Karar
Failin veya aracı kişilerin ödeme önerisi geldiğinde karar üç ölçüte göre verilmelidir:
- Önerilen tutar, kayba ek olarak yapılan masrafları da karşılıyor mu?
- Ödeme takvime bağlanmış mı, yoksa süresiz bir vaat mi?
- Ödeme karşılığında imzalanacak metin diğer sorumlulara karşı talepleri de kapatıyor mu?
Malvarlığına karşı suçlarda kısmi iadenin ceza hukuku bakımından sonuç doğurabileceği, ancak bu değerlendirmenin mahkemeye ait olduğu bilinmelidir. Mağdur açısından belirleyici olan, imzalanan belgenin kapsamıdır.
Dosyayı Zayıflatan Tipik Hatalar
- Platformla yapılan yazışmaların hesap kapatılmadan önce indirilmemesi
- Sadece ekran görüntüsüne dayanılıp banka kayıtlarının istenmemesi
- Aracı kişilere yapılan ödemelerin ayrı kalem olarak gösterilmemesi
- Birden fazla mağdurun aynı olayı bağımsız dosyalarda dağıtması
- Şikayetin yalnızca isimsiz bir platforma yönlendirilip gerçek kişilerin belirtilmemesi
Değerlendirme
Kripto kaynaklı zararlarda hukuki başarı, teknik kayıtların hukuki dile çevrilmesiyle mümkün olur. Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; işlem yapısı, kullanılan platformun statüsü ve tarafların yerleşim yeri süreci değiştirebileceğinden, şikayet öncesinde dosyanızın hukuken tasnif edilmesi önerilir.