Yatırım mağduriyeti dosyalarında sonucu belirleyen şey çoğu zaman anlatının gücü değil, para izinin ne kadar net kurulabildiğidir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile sermaye piyasası mevzuatının kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri, TCK'nın aklama suçunu düzenleyen 282'nci maddesiyle birlikte okunduğunda, soruşturmanın hangi kurumlardan bilgi isteyeceği baştan öngörülebilir. Şikâyet dilekçesini bu öngörüye göre kurmak, sürecin en kritik adımıdır.
Para İzini Baştan Kurun
Savcılık, anlatılan olayı banka ve platform kayıtlarıyla eşleştirebildiği ölçüde ilerler. Bu nedenle şikâyetten önce gönderilen her tutarın tarihi, tutarı, gönderim kanalı ve alıcı bilgisi tek bir tabloda toplanmalıdır. Kripto transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri, banka transferlerinde ise dekont ve açıklama alanları aynı tabloda yan yana durmalıdır. Nakit teslimlerde ise teslim anına dair yazışma ya da tanık beyanı ayrıca not edilmelidir.
Hangi Belge Hangi Kurumdan Gelir
- Banka hareketleri ve gönderim dekontları çalıştığınız bankadan.
- Platform işlem geçmişi, hesap açılış kayıtları ve yazışmalar hizmet sağlayıcıdan.
- Reklam ve yönlendirme içerikleri, yayınlandıkları mecradan tarih bilgisiyle.
- Sizinle kurulan iletişimin tamamı, kesintisiz bir zaman dizisi hâlinde.
- Aynı yapıdan zarar gören başka kişiler varsa onların şikâyet bilgileri.
Şikâyet Dilekçesinde Anlatım Sırası
Dilekçenin ilk bölümü tanışma ve ikna aşamasını, ikinci bölümü para akışını, üçüncü bölümü ise ödemenin durduğu veya iadenin reddedildiği anı anlatmalıdır. Zarar tutarı tek bir rakam olarak değil, her ödeme kalemi ayrı gösterilerek yazılmalıdır. Malvarlığının kaçırılması riski varsa, koruma tedbirlerine ilişkin talebin dilekçede açıkça yer alması gerekir; sonradan yapılan talepler çoğu zaman geç kalmış olur.
Uzlaşma Teklifi Geldiğinde
Karşı taraftan gelen kısmi iade veya anlaşma teklifleri, dosyanın seyrini kalıcı biçimde etkileyebilir. Dolandırıcılığın hangi hâlinin uzlaştırmaya tabi olduğu, suçun nitelikli hâl taşıyıp taşımadığına göre değişir. Teklifi değerlendirirken iade edilen tutarın toplam zarara oranını, iadenin gerçekten gerçekleşip gerçekleşmediğini ve verilen taahhüdün yazılı olup olmadığını ayrı ayrı denetleyin. Kovuşturmaya yer olmadığı kararı verilmesi hâlinde itiraz yolunun takvimini de baştan hazır tutun.
Dosya Denetimi
- Ödeme tablosunu toplam tutarla mutabık hâle getirin.
- Her belge için kaynağını ve alınma tarihini not edin.
- Hukuk davası açma ihtimalini ceza dosyasının takvimiyle birlikte planlayın.
Burada anlatılanlar genel çerçevedir. Ödeme kanalı, tarafların yerleşim yeri ve platformun statüsü süreci farklılaştırabileceğinden, dosyanız için ayrıca profesyonel değerlendirme almanız gerekir.