Ödeme ve kripto işlemleri sonrası hesaba veya bakiyeye konulan bloke, çoğu zaman tebliğ edilmiş bir mahkeme kararından değil, şüpheli işlem bildirimi zinciriyle tetiklenen idari veya adli tedbirden kaynaklanır. Bu rehber, bloke sebebini doğru teşhis etmeye ve doğru mercie itiraz etmeye odaklanır.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
İlk adım, bakiyenin neden kilitlendiğini belirlemektir. Banka kaynaklı geçici tutma, savcılık talebiyle konulan el koyma benzeri tedbir ve mahkeme kararına dayanan bloke birbirinden farklı yollarla kaldırılır. Müşteri hizmetleri çoğu zaman "MASAK" ifadesini geçiştirir; oysa 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bir bildirim ile Ceza Muhakemesi çerçevesinde verilmiş bir tedbir kararı, tamamen farklı itiraz mercilerini gündeme getirir.
Belge Toplama ve İşlem Geçmişi
- Bloke tarihinden önceki hesap hareketlerinin tam dökümü
- Paranın hukuki kaynağını gösteren sözleşme, fatura veya bordro
- Kripto platformuna yapılan transferlerin işlem kayıtları ve cüzdan adresleri
- Bankayla yapılan yazışmaların ve red gerekçelerinin çıktısı
Doğru Mercie Başvuru
Adli bir tedbir söz konusuysa, itiraz kararı veren makama değil, kanunun gösterdiği bir üst mercie yöneltilir. Süreler bu tür tedbirlerde kısa işlediğinden, kararın öğrenildiği anın kaydı önemlidir. İdari nitelikli bir işlemde ise önce kuruma başvuru, ardından yargı yolu değerlendirilir. Yanlış kapıya yapılan başvuru yalnızca zaman kaybettirmez, esas itirazın süresini de tüketebilir.
Paranın Meşru Kaynağını Anlatmak
Bloke süreçlerinde belirleyici olan, bakiyenin nasıl elde edildiğinin tutarlı biçimde gösterilmesidir. Kripto alım-satımından doğan bir tutar için borsa ekstresi, TL yatırma dekontu ve çekim kayıtları bir bütün oluşturmalıdır. Zincirin ortasındaki bir kopukluk, işlemin şüpheli görünmesine yol açar. Bu nedenle savunma, tekil belgeler yerine baştan sona izlenebilir bir akış sunmaya çalışır.
İtiraz Reddedilirse
İlk itiraz sonuçsuz kalırsa, ret gerekçesindeki eksik noktalar hedef alınarak yeni bir talep hazırlanır. Örneğin kaynak sorgulanıyorsa ek mali müşavir raporu, işlem tarihi tartışmalıysa zaman damgalı kayıtlar eklenir. Amaç aynı dilekçeyi tekrarlamak değil, reddi doğuran boşluğu kapatmaktır.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır. Her bloke dosyası kendi belgeleri ve süreleriyle değerlendirilmeli, işlem yapılmadan önce güncel duruma göre hukuki görüş alınmalıdır.