Banka hesabına konulan bloke, çoğu zaman şüpheli işlem bildirimi ya da bir soruşturma kapsamında gündeme gelir. Bu rehber, MASAK kaynaklı bloke ve banka işlemlerine itiraz yolunu, ilgili bankacılık ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi mevzuatı çerçevesinde ele alır.
Blokenin Kaynağını Ayırt Etmek
Hesaptaki kısıtlama; idari bir tedbirden, adli mercilerin verdiği el koyma kararından ya da bankanın kendi risk politikasından kaynaklanabilir. İtiraz stratejisi bu kaynağa göre değişir. Bu yüzden ilk adım, blokenin dayanağının bankadan ve ilgili mercilerden netleştirilmesidir; hangi merciin işlem yaptığı bilinmeden yapılan itiraz yanlış kapıya gider.
Bilgi ve Belge Toplama
- Hesap hareketlerinin blokeden önceki ve sonraki dökümü
- Bloke edilen tutarın kaynağını gösteren sözleşme, fatura ve dekontlar
- Bankanın işleme dair yazılı bildirimi
- Şüpheli görülen işlemin ekonomik gerekçesini açıklayan kayıtlar
Paranın meşru kaynağını ortaya koyan belge zinciri, itirazın en güçlü dayanağını oluşturur.
İtiraz Yolunun Seçimi
El koyma adli bir kararla yapılmışsa itiraz, kararı veren mercii denetleyen yargı merciine yöneltilir. İşlem idari nitelikteyse idari itiraz ve ardından idari yargı yolu gündeme gelir. Sürelerin farklı işlediği bu yollarda, kararın tebliğ veya öğrenilme tarihi dikkatle belirlenmelidir.
Aklama İsnadına Karşı Savunma
Suç gelirlerinin aklanması isnadı söz konusuysa, savunmanın odağı işlemlerin ekonomik gerçekliğini ve öncül suç bağlantısının bulunmadığını göstermeye kayar. Her transferin ticari veya kişisel gerekçesinin belgeyle açıklanması, isnadın zayıflatılmasında belirleyicidir.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır. Blokenin dayanağı, tutarın kaynağı ve soruşturmanın aşaması sonucu etkileyeceğinden somut dosyanız için hukuki destek almanız gerekir.