Banka hesabına ya da kripto varlık hesabına aniden erişilememesi, çoğu kişi için beklenmedik ve sarsıcı bir andır. Bu durumun arkasında çoğu zaman idari bir tedbir ya da adli bir el koyma kararı bulunur. Bu rehber, MASAK bloke ekseninde savcılık sürecinin nasıl işlediğini ve hangi adımların atılabileceğini ele alır.
İdari Tedbir mi, Adli El Koyma mı?
Hesaptaki hareketliliğin durması iki farklı hukuki kaynağa dayanabilir. Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 5549 sayılı Kanun kapsamındaki idari boyut ile bankacılık mevzuatı (5411) çerçevesindeki uygulamalar birbirinden ayrılmalıdır. Bir soruşturma yürütülüyorsa, hesaba erişimin kısıtlanması genellikle bir el koyma kararına dayanır. İlk adım, tedbirin hangi merci ve hangi dosya kapsamında verildiğini öğrenmektir.
Aklama İsnadının Ağırlığı
Türk Ceza Kanunu'nun suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin hükümleri (TCK 282), varlıkların meşru kaynağının gösterilmesini önemli kılar. Bu nedenle hesaba giren paranın kaynağını açıklayan belgeler süreç boyunca belirleyicidir.
- Hesap hareketlerini ve para transferlerinin dayanağını gösteren belgeleri toplayın.
- Ticari faaliyet, satış veya alacak kaynaklı girişleri fatura ve sözleşmeyle destekleyin.
- Kripto işlemlerinde platform kayıtlarını ve cüzdan geçmişini düzenli biçimde saklayın.
El Koymaya İtiraz
El koyma veya erişim kısıtlaması kararlarına karşı yasal itiraz yolu bulunur. İtiraz, kararı veren mercie sunulur ve inceleme sulh ceza hâkimliğince yapılır. İtiraz dilekçesinde varlıkların meşru kaynağı somut belgelerle ortaya konmalıdır. Kripto varlıklara ilişkin düzenlemeler ve Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK) ilgili çerçevesi de dosyanın niteliğine göre önem kazanır.
Süreç Yönetimi
Bu tür dosyalarda aceleyle yapılan açıklamalar, ileride aleyhe yorumlanabilir. Beyanların belgeyle uyumlu ve tutarlı olması, sürecin sağlıklı ilerlemesi açısından önemlidir.
Her mali soruşturma kendine özgü koşullar taşır. Bu metin genel bilgilendirme niteliğindedir; hesabınıza ilişkin tedbirin kaynağına göre profesyonel destek almanız önerilir.