Sahte yatırım platformları, taklit borsalar ve yüksek getiri vaadiyle yürütülen kripto dolandırıcılıkları, mağdur açısından hem hızlı hareket etmeyi hem de karmaşık bir para akışını takip etmeyi gerektirir. Bu rehber, TCK kapsamındaki suç isnadı, aklama yönünden 5549 sayılı Kanun ve bankacılık ile sermaye piyasası düzenlemeleri (5411, SPK) çerçevesinde savcılık sürecini ele alır.
Mağdurun İlk 48 Saati
Kripto dolandırıcılığında zarar çoğu zaman zincir üzerinden hızla dağıtılır. Bu nedenle olay fark edildiğinde para transferinin yapıldığı banka ve ödeme kuruluşuna derhal bildirimde bulunulması, işlem dekontlarının ve platform yazışmalarının saklanması kritik önemdedir. Cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve transfer tarihleri, para akışını izlemenin başlangıç noktasıdır.
Şikâyet Dilekçesinin Kurulması
Savcılığa yapılacak şikâyette; olayın nasıl geliştiği, hangi vaatlerle ikna edildiğiniz, transfer edilen tutarlar ve karşı tarafa ait tüm tanımlayıcı bilgiler somut biçimde sıralanmalıdır. Dağınık anlatım yerine kronolojik bir akış, soruşturmayı yürüten savcının olayı kavramasını kolaylaştırır.
Para Akışının İzlenmesi ve Tedbirler
Soruşturma aşamasında en önemli hedef, transfer edilen değerlerin nereye gittiğinin ortaya çıkarılması ve mümkünse mal varlığı üzerinde koruyucu tedbir alınmasıdır. Banka hesap hareketleri ile blok zincir üzerindeki hareketlerin birlikte değerlendirilmesi, failin ve varlığın tespitinde belirleyici olur.
Aklama ve Örgüt Boyutu
- Elde edilen değerlerin gizlenmesi ve dönüştürülmesi ayrı bir aklama tartışması doğurabilir
- Organize yapılarda birden çok kişinin rolü ayrı ayrı değerlendirilir
- Yurt dışı bağlantılı platformlarda uluslararası iş birliği süreci uzatabilir
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır; her dosyadaki para akışı ve delil durumu farklıdır. Zararın büyümesini önlemek için gecikmeden hukuki destek almanız önemlidir.