Sahte yatırım platformları, taklit borsalar ve "garantili getiri" vaatleriyle işleyen kripto dolandırıcılığı, mağduru çoğu zaman fonlarının izini kaybetmiş halde bırakır. Bu rehber, hem ceza sürecini başlatmaya hem transfer edilen varlığın izlenip bloke edilmesine odaklanır.
Dolandırıcılığın Tipik Yapısı
Bu tür şemalar genellikle küçük bir kâr göstererek güven kazanır, ardından mağduru daha büyük yatırıma iter ve son aşamada para çekimini imkânsız hale getirir. Fonlar hızla birden çok cüzdana ve borsaya dağıtıldığından, zaman en değerli kaynaktır. Erken hareket, varlığın nakde çevrilmeden dondurulması ihtimalini artırır.
Delil ve İşlem İzinin Toplanması
Paranın izlenmesi için şu kayıtların bir araya getirilmesi gerekir:
- Gönderim yapılan cüzdan adresleri ve işlem (hash) kayıtları
- Banka ve borsa hesap ekstreleri
- Platformla yapılan tüm yazışma ve tanıtım materyalleri
- Ödemelerin tarih ve tutar dökümü
Zincir üstü işlem verisi, fonun hangi adreslere ve borsalara aktarıldığını gösterir; bu da izleme ve el koyma taleplerinin dayanağını oluşturur.
Ceza Şikâyeti ve Malvarlığına Tedbir
Mağdur, cumhuriyet başsavcılığına dolandırıcılık isnadıyla şikâyette bulunur. Elde edilen paranın aklanmaya konu olması halinde TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığının aklanmasına ilişkin 282. maddesi de gündeme gelir. Soruşturma kapsamında, tespit edilen hesaplara elkoyma ve bloke tedbirleri talep edilebilir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki şüpheli işlem mekanizmaları da fonun izini destekler.
Kurumsal Boyut ve Yetki
Fon bir banka üzerinden geçmişse 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki hesap ilişkisi, bir kripto platformu üzerinden geçmişse SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri devreye girer. Bu düzenlemeler sonrası yerli platformların kayıt yükümlülüğü, fonun kimliğe bağlanmasını kolaylaştırabilir.
Kripto dolandırıcılığında saatler bile fark yaratır; para dağıldıkça geri dönüşü zorlaşır. Buradaki bilgiler geneldir; somut olayda delillerin güvence altına alınması ve tedbir taleplerinin bir uzmanla hızla yürütülmesi, kayıp riskini azaltmanın en sağlam yoludur.