Banka hesabına veya kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin aniden kesilmesi, çoğu kişi için sürecin ilk ve tek işareti olur. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesi kapsamındaki soruşturmalar birlikte işlediği için, atılacak ilk adımların doğru sıralanması gerekir.
Blokenin Kaynağını Doğru Teşhis Etmek
Uygulamada birbirinden farklı üç durum aynı isimle anılır: bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıtlama, idari nitelikte işlem erteleme kararı ve soruşturma kapsamında verilen elkoyma kararı. Bunların itiraz mercii ve süresi aynı değildir. Bu nedenle ilk yapılacak iş, bankadan veya platformdan kısıtlamanın dayanağını yazılı olarak istemektir. Dayanak bir savcılık ya da mahkeme kararı ise, dosya numarası öğrenilmeden yapılacak başvurular sonuçsuz kalır.
Soruşturma Dosyasına Ulaşma
Karar bir soruşturma kapsamında verilmişse, ilgili Cumhuriyet başsavcılığına başvurularak dosyaya erişim talep edilir. Gizlilik kararı bulunması halinde inceleme sınırlanabilir; bu durumda dahi kişinin kendi hesabına ilişkin karar örneğini talep etmesi mümkündür. Elkoyma niteliğindeki kararlara karşı itiraz, kanunda öngörülen kısa süre içinde sulh ceza hakimliğine yapılır ve süre, kararın öğrenilmesi ya da tebliğiyle başlar.
Paranın Kaynağını Gösteren Belge Seti
- Gelirin kaynağını gösteren maaş bordrosu, fatura, sözleşme veya vergi beyannamesi
- Hesaba giriş yapan tutarların karşı taraf bilgisiyle birlikte dökümü
- Kripto varlık alım satımlarında platform işlem geçmişi ve cüzdan adresi kayıtları
- Taşınmaz veya araç satışı gibi tek seferlik yüksek girişlerin resmi belgeleri
- Aile içi transferlerde açıklama ve ilgili kişinin beyanı
Sık Yapılan Hatalar
- Blokeyi öğrenir öğrenmez kalan bakiyeyi başka hesaplara dağıtmaya çalışmak
- Dayanak kararı görmeden ve süreyi hesaplamadan genel içerikli dilekçe vermek
- Tebligatın eski adrese gitmesi nedeniyle itiraz süresini kaçırmak
- Tanımadığı kişilerden gelen transferleri açıklamadan bırakmak
- İfade aşamasında belge hazırlığı yapmadan beyanda bulunmak
Sürecin idari ve adli ayakları farklı hızda ilerlediğinden, her iki hattı ayrı takvimde izlemek gerekir. Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır; işlemin dayanağı ve dosyanın kapsamı sonucu doğrudan etkilediğinden, karar örneğiyle birlikte hukuki destek alınması önerilir.