Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılıklarda başarı büyük ölçüde hıza bağlıdır. Dosya, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim düzeni, SPK kripto düzenlemeleri ve aklama boyutuyla TCK 282 ekseninde kurulur. Aşağıdaki liste, paranın izini kaybetmeden ilerlemeye ve bildirim gecikmelerinin yarattığı boşlukları kapatmaya odaklanır.
İlk Saatlerde Yapılması Gerekenler
Transferin gerçekleştiği banka hesabı, ödeme kuruluşu ve varsa platform hesabı aynı anda kayda alınır. Zincir üstü işlemlerde işlem kimliği, cüzdan adresi ve saat bilgisi eksiksiz not edilir. Bu veriler sonradan tamamlanmaya çalışıldığında platform kayıt saklama süreleri devreye girer ve erişim zorlaşır.
Para Akışının Kaydı Nasıl Çıkarılır?
Akış üç katmanda çizilir: mağdurun hesabından çıkış, aracı hesaplarda dolaşım ve nakde dönüş noktası. Her katman için ayrı bir tablo tutulmalı; tarih, tutar, karşı taraf ve kanal aynı satırda görünmelidir. Bu tablo, hem şikâyet dilekçesinin omurgasını oluşturur hem de sonraki aşamalarda bilirkişi incelemesini hızlandırır.
Şikâyet Dilekçesinde Bulunması Gerekenler
- Olayın başlangıcı, ilk temas kanalı ve vaat edilen kazanç modeli somut biçimde anlatılır.
- Her transfer için dekont ve işlem kaydı sıra numarasıyla eklenir.
- Karşı tarafa ait telefon, hesap adı, alan adı gibi tanımlayıcılar ayrı bir listede toplanır.
- Hesaplara ilişkin koruma talebi açıkça ve gerekçeli olarak yazılır.
- Yurt dışı unsuru varsa bu durum baştan belirtilir; talep buna göre kurulur.
Koruma Kararlarında Tebligat Sorunu
Hesaplara yönelik tedbir ve el koyma kararlarında en kritik nokta, kararın ilgililere ulaşma anıdır. Bildirimin gecikmesi hem itiraz penceresini daraltır hem de karşı tarafa varlığı kaydırma imkânı verir. Bu nedenle karar alındıktan sonra uygulanıp uygulanmadığı takip edilmeli, uygulanmadığı anlaşılırsa gecikmeksizin dosyaya bildirilmelidir.
Yurt Dışı Platform Boyutu
Merkezi yurt dışında bulunan platformlarda bilgi temini uzun sürebilir. Beklenen yazışma sonuçlanana kadar dosyada duraklama yaşanmaması için, aynı dönemde yurt içi bankacılık kayıtları üzerinden ilerlenmesi zaman kazandırır. Talep yazılarının gönderim tarihleri de ayrıca kayda geçirilmelidir.
Aktarılan çerçeve geneldir; işlem hacmi, kullanılan kanallar ve tarafların konumu izlenecek yolu önemli ölçüde değiştirir. Adım atmadan önce dosyaya özgü değerlendirme yapılması gerekir.