Bir ödeme, kripto ya da banka hesabının aniden erişime kapanması çoğu zaman MASAK bildirimi ve ardından gelen savcılık talimatıyla ilişkilidir. Bu rehber, 5549 sayılı Kanun, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve TCK'nın aklamaya ilişkin hükümleri çerçevesinde, hesabı bloke edilen kişinin hangi adımları ne sırayla atması gerektiğini anlatır.
Bloke Neden Konur, Kim Karar Verir?
Uygulamada iki farklı kısıtlama karıştırılır: bankanın kendi risk politikası gereği koyduğu idari geçici tedbir ile Cumhuriyet savcısının soruşturma kapsamında verdiği adli el koyma. İkisinin itiraz yolu ve muhatabı ayrıdır. İlk yapılması gereken, blokenin dayanağını yazılı olarak öğrenmek; hangi kurumun hangi tarihli yazısıyla işlem yapıldığını netleştirmektir.
Belge Toplarken Önceliğiniz Ne Olmalı?
- Bloke edilen tutarın kaynağını gösteren dekont, maaş bordrosu, satış sözleşmesi
- Kripto işlemlerinde borsa çıktıları ve cüzdan hareketlerinin zaman damgalı dökümü
- Karşı tarafla yazışmalar; para transferinin ekonomik gerekçesini açıklayan kayıtlar
Buradaki amaç, paranın meşru bir iktisadi ilişkiden doğduğunu somut biçimde ortaya koymaktır. Soyut savunma yerine, her transferi bir belgeye bağlamak süreci hızlandırır.
Savcılığa Karşı Nasıl Adım Atılır?
Adli el koyma söz konusuysa, kararı veren makama başvurarak dosyaya kaynak belgelerini sunmak ve tedbirin kaldırılmasını talep etmek gerekir. El koyma kararlarına karşı kanun yolu, sulh ceza hâkimliğine itiraz biçiminde işler. Sürenin kısa olduğunu unutmadan, tebliğ tarihini başlangıç alarak bir takvim kurmak önemlidir.
Yanlış Yapılan En Sık Hata
Çok sık görülen hata, hesabın açılması için karşı tarafa ödeme yapmak ya da tanımadığınız kişilerin parasını hesabınızdan geçirmeyi kabul etmektir. Bu, kişinin farkında olmadan aklama zincirine dahil olmasına yol açabilir. Kaynağı belirsiz bir parayı hesabınıza almadan önce mutlaka teyit isteyin.
Her dosyanın delil durumu ve suçlamanın niteliği farklıdır; blokenin idari mi adli mi olduğu, atılacak adımı baştan değiştirir. Somut durumunuz için belgelerinizle birlikte bir hukukçuya danışmanız yerinde olur.