Para transferlerinin çok sayıda aracı üzerinden geçtiği dosyalarda, bir hesaba giren tutarın kaynağını göstermek çoğu zaman iddiayı çürütmenin tek yoludur. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler, 5411 sayılı Kanuna tabi kuruluşların kayıt düzeni ve TCK 282 kapsamındaki tartışma birlikte ele alındığında, savunmanın ağırlık merkezi işlem zincirinin bütünlüğüne kayar.
İşlem Zincirini Baştan Sona Kurmak
- Paranın ilk kaynağı: ticari faaliyet, satış bedeli, borç ödemesi veya kişisel birikim
- Aracı kuruluşlar: banka, ödeme kuruluşu veya elektronik para kuruluşu üzerinden geçiş noktaları
- Kripto varlık işlemi varsa platform kayıtları, kimlik doğrulama bilgileri ve işlem kimliği
- Paranın çıkışı: kime, hangi tarihte, hangi açıklama ile aktarıldığı
- Zincirin her halkasında karşı tarafın kimliğine ilişkin kayıt
Zincirin bir halkası boş kaldığında, geri kalan tüm belgelerin ikna gücü zayıflar. Bu nedenle eksik halkanın hangi kurumdan istenebileceği baştan belirlenmelidir.
Bilinmeden Aracı Olma Savunması
Hesabının başkası tarafından kullanıldığını ileri süren kişilerin en sık düştüğü hata, iddiayı yalnızca beyanla desteklemektir. Bu savunmanın somutlaşması için hesabın açılış amacı, giriş yapılan cihaz ve konum bilgileri, tanışma sürecine ilişkin mesajlaşmalar ve varsa vaat edilen komisyon iddiasına dair kayıtlar bir arada sunulmalıdır. Kendisi de mağdur olduğunu ileri süren kişinin şikayet başvurusunda bulunup bulunmadığı da değerlendirme açısından önem taşır.
Blokeye ve El Koymaya Karşı Hazırlık
- Blokenin hangi tarihte, hangi karara dayanılarak konulduğunun tespiti
- Hesaptaki tutarın ne kadarının ihtilaf konusu transferle ilgili olduğunun ayrıştırılması
- İhtilafla ilgisi olmayan tutarlar bakımından ayrı talep oluşturulması
- Ticari faaliyetin sürdürülememesinden doğan sonuçların belgelenmesi
Tutarların ayrıştırılması, savunmanın en somut ve en çabuk sonuç veren bölümüdür.
Kripto Varlık Kayıtlarının Özelliği
Zincir üzerindeki hareket kayıtları tek başına kimlik göstermez; cüzdanın kime ait olduğunun kurulması için platform tarafındaki müşteri kayıtlarıyla eşleştirme gerekir. SPK düzenlemeleri kapsamında faaliyet gösteren platformlardan bilgi talebi yapılırken, hangi tarih aralığının ve hangi adreslerin sorulduğunun net yazılması sonucu doğrudan etkiler.
Zaman Baskısını Yönetmek
Bu tür dosyalarda kurumların kayıt saklama süreleri ve platformların veri politikaları nedeniyle bilgi talepleri gecikirse ulaşılamaz hale gelebilir. Talebin erken ve kapsamı belirli biçimde iletilmesi bu riski azaltır.
Buradaki değerlendirmeler genel niteliktedir; işlemlerin hacmi ve tarafların konumu savunmanın kurgusunu değiştirebileceğinden, sürecin ilk aşamasında dosyanıza özgü hukuki destek almanız yerinde olacaktır.