Yüksek getiri vaadiyle toplanan paraların izini sürmek, klasik bir alacak takibinden çok farklı bir çalışma gerektirir. Fon çoğu zaman birden fazla hesap, ödeme kuruluşu ve kripto varlık adresi üzerinden dolaştırılır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin kanun, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenlemeler ile TCK'nın 282. maddesinde tanımlanan aklama suçu, bu dosyalarda birlikte gündeme gelir.
Para Akışını Belgelemenin İlk Adımı
Mağdurun elinde bulunan kayıtlar, çoğu zaman sanılandan daha değerlidir. Öncelikle şu kalemler eksiksiz derlenmelidir: gönderilen her transferin dekontu, gönderim tarihi ve saati, alıcı hesap ve unvan bilgisi, açıklama alanına yazılanlar, platform üzerindeki hesap ekstresi ve para çekme talepleri. Yatırımın yapılmasına yol açan tanıtım mesajları, sözleşme metni ve getiri taahhüdü içeren yazışmalar da ayrı bir klasörde toplanmalıdır; bunlar iradenin nasıl sakatlandığını gösteren delillerdir.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Kayıtların Ayrılması
Kripto varlık üzerinden yapılan transferlerde iki tür kayıt vardır. Zincir üstü kayıtlar cüzdan adresleri ve işlem karmaşık numaralarıyla herkese açıktır ve silinemez. Zincir dışı kayıtlar ise platformun kendi sistemindeki hesap hareketleridir ve platform kapandığında ya da erişim kesildiğinde ulaşılamaz hâle gelir. Bu nedenle önce zincir dışı kayıtların dışa aktarımı alınmalı, ardından zincir üstü adresler listelenerek dosyaya konulmalıdır. Cüzdan adresinin bir hizmet sağlayıcıya ait olduğu tespit edilirse, sağlayıcının müşteri tanıma kayıtları üzerinden gerçek kişiye ulaşma imkânı doğar.
Tebligat ve Bildirim Gecikmesi Malvarlığını Nasıl Eritir?
Bu dosyalarda gecikme, salt usul kaybı değil doğrudan tahsil kaybıdır. Şikâyetin geç yapılması, tedbir talebinin ayrıca ve açıkça yazılmaması, ilgili kuruma yazılan müzekkerenin muhataba ulaşmaması ya da yurt dışı merkezli sağlayıcıya yapılacak bildirimin uzun sürmesi hâlinde para bir başka hesaba aktarılır ve iz kaybolur. Fon hareketi dijital ortamda saatler içinde tamamlanırken, evrak trafiği haftalarla ölçülür. Bu asimetriyi kapatmanın tek yolu, başvurunun ilk anından itibaren hesaplara yönelik koruma tedbiri talebini gerekçeli ve belgeli biçimde ileri sürmektir.
Şikâyet Dilekçesinin Delil Mimarisi
- Kronoloji: ilk temas, ikna süreci, ilk transfer ve son transfer tarihleri
- Para tablosu: her transferin tarihi, tutarı, gönderen ve alıcı bilgisi
- Alıcı zinciri: bilinen tüm hesap ve cüzdan adresleri
- Talepler: hesaplar üzerinde tedbir, kayıtların ilgili kuruluşlardan celbi, muhatapların tespiti
- Ekler: dekontlar, yazışmalar, platform ekran kayıtları ve tanık bilgileri
Bu içerik genel bilgilendirme amacı taşır; hiçbir dosyanın sonucunu öngörmez. Fon hareketinin karmaşıklığına göre izlenecek yol tamamen değişebileceğinden, en kısa sürede hukuki destek alınması önemlidir.