Kripto varlık ya da yüksek getiri vaadiyle yürütülen yatırım platformlarında yaşanan kayıplarda belirleyici olan, mağduriyetin büyüklüğü değil paranın nereye gittiğinin gösterilebilmesidir. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık kayıtları, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki bildirim düzeni, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki aklama suçuna dair hükümler bu izleme çalışmasının hukuki zeminini oluşturur.
İlk Saatler Neden Belirleyicidir
Transfer edilen tutar genellikle kısa süre içinde birden çok hesap ve cüzdan arasında dağıtılır. Bu nedenle şikâyetin geç yapılması, para hâlâ izlenebilir durumdayken alınabilecek koruma tedbirlerinin fiilen imkânsız hale gelmesine yol açar. Bankaya yapılan ihbar ile savcılığa yapılan şikâyet aynı gün içinde başlatılmalı, her ikisinin de tarih kaydı alınmalıdır.
Şikâyet Dilekçesinde Açıkça İstenmesi Gerekenler
- Gönderim yapılan hesaplara ait hesap açılış ve hareket kayıtlarının getirtilmesi
- Paranın aktarıldığı sonraki hesapların zincir halinde tespiti
- Kripto varlık hizmet sağlayıcısındaki kimlik doğrulama ve işlem kayıtlarının istenmesi
- Tespit edilen malvarlığı üzerinde koruma tedbiri uygulanması
- Platforma ait alan adı, sunucu ve ödeme altyapısı bilgilerinin araştırılması
Zincir Üstü Kayıt ile Banka Kaydının Birleştirilmesi
Kripto tarafındaki transferlerde işlem kimliği ve cüzdan adresi kamuya açık olarak izlenebilir; ancak bu kayıt tek başına kimliğe ulaştırmaz. Kimlik bağını kuran halka, fiat girişinin yapıldığı banka hesabı ile hizmet sağlayıcıdaki hesap kaydıdır. Dosyanın gücü, bu iki kaydın aynı tabloda birleştirilmesinden doğar. Bu nedenle transfer tarihleri, tutarlar ve adresler tek bir kronolojik cetvelde sunulmalıdır.
Ekran Görüntüsü Neden Yetersiz Kalır
- Platform kapandığında görüntüdeki bakiye bilgisi doğrulanamaz hale gelir
- Kurgusal panel verisi ile gerçek transfer arasındaki fark gösterilemez
- Yönlendirmeyi yapan kişiyle iletişim kaydı olmadan bağ kurulamaz
- Dekont ve işlem kimliği eşleştirilmediğinde para akışı kopar
- Tanıtım içeriği arşivlenmezse sonradan erişilemez
Uyarı
Bu yazı genel bilgilendirme niteliğindedir ve her dosyanın koşulları farklıdır. Kayıp tutarı, kullanılan kanallar ve tarafların konumu izlenecek adımları değiştirebileceğinden, en kısa sürede hukuki destek alınması önemlidir.