Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılıkta para genellikle önce bir banka hesabına, oradan da zincir üzerindeki cüzdanlara dağılır. Bu nedenle hukuki mücadelede iki hat aynı anda yürütülür: bankaya yapılan itiraz ve savcılığa yapılan şikâyet. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinde aşağıda başvuru zinciri ele alınıyor.
Bankaya İtiraz Neyi Amaçlar?
İtirazın amacı yalnızca iade değildir; işlem kayıtlarının resmî bir talep üzerine oluşturulmasını sağlamak da en az onun kadar önemlidir. Sözlü çağrı merkezi görüşmesi çoğu zaman dosyada karşılığını bulmaz. İtirazın yazılı kanaldan yapılması, bankanın yanıtının ve gerekçesinin belgeye dönüşmesini sağlar.
Kayıt Zincirini Kurmak
- Gönderim yapılan IBAN, hesap sahibi bilgisi ve dekontlar
- Platform üzerindeki işlem geçmişi dökümü ve hesap açılış kayıtları
- Cüzdan adresleri ile işlem kimlik bilgileri
- Yatırım vaadini içeren mesaj, arama kaydı ve tanıtım materyalleri
- Platformun erişime kapanması hâlinde alınmış tarihli ekran görüntüleri
Adım Sırası
- Transferler durdurulur ve ilave ödeme talepleri kesinlikle karşılanmaz.
- Bankaya yazılı itiraz iletilir; yanıt ve dosya numarası saklanır.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyette bulunulur, para akışının izlenmesi talep edilir.
- Aracı kuruluşun yetkili olup olmadığı resmî listelerden teyit edilir.
- Tazminat talebi için zarar tutarı ve muhatap ayrı ayrı belirlenir.
Sık Görülen Delil Eksiklikleri
Mağdurların önemli bölümü yalnızca kayıp tutarını hatırlar; oysa dosyayı ilerleten şey paranın hangi hesaptan hangi hesaba, hangi tarihte ve hangi açıklamayla geçtiğidir. Uygulama silindiğinde ya da telefon değiştirildiğinde bu zincir kopar. Aynı şekilde, kendisine para gönderilen kişilerin hesabının bir başkası adına açılmış olması ihtimali de dosyanın kapsamını genişletebilir; bu nedenle tüm alıcı bilgileri eksiksiz derlenmelidir.
Not
Yukarıdaki açıklamalar genel bilgilendirme amaçlıdır ve her olayın teknik yapısı farklıdır. Kayıp yaşadığınızda kayıtlarınızı koruyup gecikmeden hukuki destek almanız süreç açısından belirleyici olabilir.