Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında mağdurun anlatımı genellikle doğru, ancak dosyası dağınıktır. Ekran görüntüleri farklı klasörlerde, ödemeler farklı hesaplarda, yazışmalar kapanan uygulamalardadır. Oysa bu dosyalarda başvurunun kaderini belirleyen şey, delilin varlığı kadar paketlenme biçimidir. Aşağıda 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın aklama suçuna ilişkin 282. maddesi çerçevesinde, delil paketleme ve itiraz adımları ele alınmaktadır.
İki Ayrı Zincir: Para Ayağı ve Varlık Ayağı
Dosya kurgusunda ilk ayrım, klasik ödeme sistemi üzerinden yapılan transferler ile zincir üzerindeki varlık hareketleridir. Bu iki akış ayrı ayrı çıkarılmalı, sonra ortak zaman çizgisinde birleştirilmelidir:
- Banka tarafı: gönderen hesap, alıcı hesap, açıklama alanı, işlem tarihi ve saati.
- Zincir tarafı: cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve transfer sırası.
- Platform tarafı: hesap açılış kaydı, doğrulama adımları, para çekme talepleri ve reddedilen talepler.
Alıcı hesabın gerçek kişi mi yoksa aracı bir hesap mı olduğu, dosyanın aklama boyutuyla ilişkisini de belirler.
Yazışmaların İspat Değerini Korumak
Yatırım vaadi içeren yazışmalar çoğu zaman kapanabilen kanallarda yürütülür. Bu nedenle yazışmalar, konuşmanın akışını bozmadan ve karşı tarafın hesap kimliği görünecek şekilde kaydedilmelidir. Yalnızca vaat içeren tek bir mesajın alınması, bağlamdan koparıldığı gerekçesiyle tartışmaya açılır. Sahte panelde görünen bakiye ekranları da, tarih bilgisiyle birlikte ve düzenli aralıklarla kaydedildiğinde anlam kazanır.
Başvuru Sırası
- Para hareketi devam ediyorsa, hesap hareketlerinin durdurulmasına yönelik acil talep en başa alınır; gecikme, izlenebilirliği azaltır.
- Şikâyet dilekçesi, olayın anlatımı ile ek listesinin birebir eşleştiği bir yapıda hazırlanır; her iddia bir ek numarasına bağlanır.
- Hangi kurumdan hangi kaydın istenmesi gerektiği açıkça talep edilir.
- Zarar miktarı, ödeme tarihindeki değer üzerinden hesaplanır ve hesaplama yöntemi dilekçede gösterilir.
- Takipsizlik kararı verilirse itiraz, kararın gerekçesindeki eksik araştırmayı hedef alacak şekilde yazılır.
Sık Yapılan Paketleme Hataları
Ekran görüntülerinin tarihsiz sunulması, aynı belgenin birden çok kez farklı adla eklenmesi, farklı kişilere ait hesaplardan yapılan ödemelerin kimin adına yapıldığının açıklanmaması ve toplam zararın ekler toplamıyla tutmaması, dosyanın incelenmesini zorlaştırır. Basit bir işlem tablosu hazırlanması, tek başına dosyanın anlaşılabilirliğini belirgin biçimde artırır.
Bilgilendirme
Buradaki anlatım genel çerçeve sunar; işlem yapısı, platformun statüsü ve tarafların konumu hukuki nitelendirmeyi değiştirebileceğinden, başvuru öncesinde bir avukatla dosya kurgusunun gözden geçirilmesi önerilir.