Para transferi, sanal cüzdan veya kripto varlık platformu üzerinden gerçekleşen bir mağduriyette dosyanın gücü, anlatının değil belgelerin gücüdür. Ödeme kuruluşları ve bankalar işlem kayıtlarını farklı formatlarda tutar; 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile SPK'nın kripto varlık düzenlemeleri farklı kurumlara farklı yükümlülükler yükler. TCK'nın 282. maddesi kapsamındaki suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması iddiası devreye girdiğinde ise dosya bambaşka bir boyut kazanır. Bu rehberin konusu, dağınık kayıtları savunulabilir tek bir delil paketine dönüştürmektir.
Ödeme Zincirini Uçtan Uca Çıkarmak
Paranın çıktığı hesaptan son durağa kadar izlenen yol adım adım yazılmalıdır. Her adımda gönderen, alıcı, tutar, tarih-saat, kanal ve referans numarası ayrı sütunlarda yer almalıdır. Zincirin bir halkası eksikse dosyanın tamamı tartışmaya açılır; bu nedenle eksik halkanın hangi kurumdan istenebileceği baştan belirlenmelidir.
Delil Paketi Nasıl Kurgulanır
- Hesap katmanı: hesap özeti, dekont, işlem referansları ve varsa iade talebi yazışmaları
- İletişim katmanı: platform veya aracıyla yapılan yazışmalar, çağrı kayıtları, tanıtım mesajları
- Teknik katman: cüzdan adresleri, işlem karma değerleri, giriş bildirimleri ve cihaz kayıtları
- Kimlik katmanı: karşı tarafın beyan ettiği unvan, iletişim bilgileri ve tanıtım materyalleri
Her belgenin altına o belgenin hangi iddiayı desteklediği tek cümleyle yazıldığında, dosyayı ilk kez okuyan merci zaman kaybetmez.
Başvuruların Sırası Neden Önemli
Kurum başvurusu ile adli şikâyetin sırası, işlem kayıtlarına ulaşma ihtimalini doğrudan etkiler. Kuruluşa yapılan itiraz ve iade talebi hem kurumsal cevabı belgelendirir hem de karşı tarafın savunmasını erken ortaya çıkarır. Bununla birlikte hesap hareketlerinin dondurulması veya kayıtların korunması gibi tedbirler yalnızca yetkili mercilerden istenebileceğinden, şikâyet başvurusunun geciktirilmemesi gerekir.
Eksik Delilin Tipik Sonuçları
Dosyaların önemli bir bölümü, tutarların birbirini tutmaması veya ekran görüntülerinin tarihsiz olması nedeniyle zayıflar. İtiraz aşamasında en çok işe yarayan çalışma, iddia edilen toplam ile belgelerdeki toplamı karşılaştıran basit bir hesap tablosudur. Aradaki fark açıklanamıyorsa, bu farkı açıklayan ek belge temin edilene kadar tutar iddiası ölçülü tutulmalıdır.
Burada anlatılanlar genel bir çalışma yöntemidir; işlemin gerçekleştiği kurumun statüsü ve varlığın niteliği izlenecek yolu değiştirebilir. Kayıtların saklama süresi sınırlı olduğundan, mağduriyetin fark edilmesinin ardından hukuki değerlendirmenin gecikmemesinde yarar vardır.