Yüksek getiri vaadiyle yönlendirilen bir yatırımın ardından paraya ulaşılamaması, günümüzde en sık karşılaşılan mağduriyet biçimlerinden biridir. Bu dosyalarda esas mesele suçun ispatından çok, transfer edilen paranın izinin sürülmesi ve mümkün olduğunca erken bloke edilmesidir.
İlk Saatlerin Önemi
Para hareketi hızlıdır; gönderilen tutar kısa sürede başka hesaplara ve çoğu zaman kripto varlıklara dönüştürülür. Bu nedenle mağdurun ilk yapması gereken, işlem dekontlarını, alıcı hesap bilgilerini ve yazışmaları kaybetmeden toplamak, ardından gecikmeden Cumhuriyet Başsavcılığına başvurmaktır. Erken başvuru, hesaplara tedbir konulma ihtimalini artırır.
Paranın İzini Süren Zincir
- Gönderen hesaptan alıcı hesaba giden ilk transfer belirlenir.
- Alıcı hesaptan sonraki dağılım kalemleri takip edilir.
- Kripto borsalarına giriş noktaları ve cüzdan adresleri tespit edilir.
- 5549 sayılı Kanun kapsamında MASAK süreçleri devreye girer.
Aklama Boyutu ve İlgili Mevzuat
Suçtan elde edilen değerin kaynağını gizlemeye yönelik hareketler, TCK 282'de düzenlenen suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama kapsamında ayrıca değerlendirilir. Banka işlemlerinin denetimi bakımından 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri de dosyanın hukuki çerçevesini oluşturur.
Hukuk ve Ceza Yolunun Birlikte Yürümesi
Ceza soruşturması yürürken, uğranılan maddi zararın tahsili için hukuk yolunun da hazırlanması gerekir. İki sürecin delilleri birbirini besler; ceza dosyasındaki tespitler tazminat talebini güçlendirir. Bu nedenle başvurular baştan bütünlük içinde planlanmalıdır.
Yatırım mağduriyeti dosyaları, para akışının karmaşıklığı nedeniyle her olayda ayrı bir haritalama gerektirir. Kayıplarınızın büyümemesi için vakit kaybetmeden bir hukukçuyla görüşmeniz önerilir.