Yüksek getiri vaadiyle toplanan paralarda mağdurun en büyük dezavantajı zaman kaybıdır. Şikayet gecikince para hesaplar arasında bölünür, platform erişilemez hale gelir ve iletişim kayıtları silinir. Bu rehber, 5411 ve 5549 sayılı kanunların, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemelerin ve TCK'nın aklamaya dair hükümlerinin işlediği bir soruşturmada, savcılığa sunulacak dosyanın nasıl kurulacağına odaklanıyor.
Şikayetten Önceki İlk Yirmi Dört Saat
Öncelik, kaybolabilecek verinin sabitlenmesidir. Platform arayüzündeki bakiye ekranı, işlem geçmişi, kullanıcı paneli ve yazışmalar; hesabınız kapatılmadan önce dışa aktarılmalı ve tarihli olarak kaydedilmelidir. Uygulama üzerinden yapılan görüşmelerde kişi bilgileri, kullanıcı adları ve varsa telefon numaraları ayrı bir listede toplanmalıdır.
Para Akışını Görünür Kılmak
- Gönderilen her transferin dekontu; alıcı ad, IBAN, tarih ve açıklama alanı okunacak biçimde.
- Kripto transferlerinde işlem kimliği ve cüzdan adresleri; yalnızca ekran görüntüsü değil, adreslerin metin olarak yazılması.
- Kart ile yapılan ödemelerde işlem dökümü ve varsa yurt dışı işyeri bilgisi.
- Geri ödendiği söylenen küçük tutarlar; bunlar güven kazanma yöntemini gösterdiği için ayrı işaretlenmelidir.
Delil Eksikliğinin Soruşturmadaki Bedeli
Şikayet dilekçesi yalnızca anlatıya dayanıyorsa, dosya çoğu zaman genel bir tespit talebine dönüşür ve el koyma kararı istenebilecek somut hesap kalmaz. Buna karşılık transferlerin alıcı bazında tablolaştırıldığı bir dosya, hesap hareketlerinin izlenmesini ve malvarlığına yönelik tedbir taleplerinin somutlaşmasını sağlar. Aynı platformdan zarar gören başka kişilerin bulunması halinde şikayetlerin birleştirilmesi, örgütlü hareket iddiasının değerlendirilmesi bakımından önem taşır.
Tedbir ve İade Taleplerini Baştan Kurmak
Şikayet dilekçesinde yalnızca cezalandırma değil, paranın izlenmesine ve muhafaza altına alınmasına yönelik talepler de açıkça yazılmalıdır. Alıcı hesapların bulunduğu bankalardan kayıt istenmesi, kripto hizmet sağlayıcılarından kullanıcı doğrulama bilgilerinin sorulması ve yurt dışı bağlantılı işlemlerde adli yardım ihtiyacının erken bildirilmesi bu kapsamdadır.
Ceza ve Hukuk Yollarının Birlikte Planlanması
Soruşturmanın sonucu beklenirken alacağın tahsiline ilişkin hukuk yolu ayrıca değerlendirilmelidir; iki süreç farklı zamanlarda işler ve biri diğerinin yerine geçmez. Dosyanın hangi aşamada hangi belgeyi gerektirdiğini gösteren bir takvim, tekrar eden belge taleplerini önler.
Bu içerik yol gösterici niteliktedir. Para hareketlerinin izlenebilirliği zamanla azaldığından, gecikmeden bir hukukçuya danışarak dosyanızı oluşturmanız önerilir.