Yatırım vaadiyle toplanan paranın geri alınamadığı dosyalarda kaybedilen ilk şey genellikle zamandır. Para birkaç hesap ve platform arasında dolaştıktan sonra izi zayıflar. Bu nedenle 5411, 5549, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde kurulacak dosyada şikâyetin doğru mercie ve doğru nitelendirmeyle ulaşması belirleyicidir.
Nitelendirme yapılmadan dosya kurulmaz
Aynı olay, ileri sürülen vakıalara göre farklı başlıklara oturabilir: gerçeğe aykırı beyanla para toplanması, izinsiz olarak yatırım hizmeti sunulması ya da elde edilen değerin kaynağını gizlemeye yönelik hareketler. TCK 282 kapsamındaki aklama tartışması, öncül fiilin ortaya konulmasıyla anlam kazanır. Şikâyet dilekçesinde hangi fiilin hangi tarihte gerçekleştiği anlatılmadan yapılan genel suçlama, soruşturmanın odağını dağıtır.
Para izini kaybetmemek
- Tüm transferler tarih, tutar, gönderen ve alan hesap bilgisiyle tek tabloya çıkarılır.
- Platform ekranları, bakiye görüntüleri ve yazışmalar tarih damgasıyla saklanır; hesap silinmeden önce indirilir.
- Kripto varlık söz konusuysa cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri ayrıca listelenir.
- Ödeme aracısı veya banka üzerinden geçen işlemler için hesap dökümü resmen istenir.
- Dilekçede, hesaplar üzerinde koruma tedbiri uygulanması yönündeki talep açıkça ve gerekçesiyle yazılır.
Ceza şikâyeti ile alacak davası ayrı yollardır
Sık görülen hata, paranın iadesini beklerken yalnızca hukuk davası açmak veya yalnızca şikâyetle yetinmektir. Cumhuriyet başsavcılığına yapılan şikâyet soruşturma yolunu açar; buna karşılık zararın tazmini kural olarak kendi hukuki yolunda istenir. Şüpheli işlem bildirimlerine ilişkin idari mekanizma da 5549 sistemi içinde işler ve mağdurun kişisel talebinin yerine geçmez. Bu üç hattı aynı dilekçeye sıkıştırmak, her birinde eksik dosya anlamına gelir.
Kovuşturmaya yer olmadığı kararı gelirse
Karar tebliğ edildiğinde ilk yapılacak iş, gerekçenin hangi eksikliğe dayandığını ayırmaktır: delil yetersizliği mi, fiilin hukuki nitelendirmesi mi, yoksa yetki ve yer bakımından bir değerlendirme mi. Buna göre itiraz dilekçesi, karardaki gerekçeyi hedef alan yeni bir kurguyla ve toplanmasını istediğiniz somut delilleri göstererek hazırlanır. İtiraz süresi tebliğ tarihine bağlı olduğundan, tebligat evrakının kendisi de dosyada saklanmalıdır.
Bu içerik genel bilgilendirme niteliğindedir. Yatırım ilişkisinin kurulma biçimi ve para akışının yapısı izlenecek yolu değiştirebileceğinden, olayınız için ayrıca hukuki destek alınması yerinde olur.