Yatırım vaadiyle toplanan paraların peşine düşülürken zaman, delilden daha hızlı tükenir. Fonlar hesaplar arasında dolaştıkça iz zayıflar; bu yüzden yatırım mağduriyeti dosyalarında ilk hamlenin nereye yapılacağı, sonucu doğrudan belirler. Aşağıdaki çerçeve, paranın izlenmesi perspektifiyle başvuru sırasını kurmaya odaklanır.
Paranın Bıraktığı İzler
Her ödeme yöntemi farklı bir kayıt üretir ve bu kayıtların ömrü aynı değildir:
- Banka havalesi ve EFT için dekont, gönderen-alıcı unvanı, açıklama alanı ve işlem saati.
- Kart ile yapılan ödemelerde işyeri kodu ve ödeme kuruluşu bilgisi.
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresi, işlem kimliği ve transferin gerçekleştiği ağ.
- Platform tarafındaki hesap ekranları, bakiye görüntüleri ve yatırım danışmanı olduğunu söyleyen kişiyle yapılan yazışmalar.
Zincir üstü kayıtlar kalıcıdır ancak cüzdanın kime ait olduğunu göstermez. Bu bağı kuran şey, kripto varlık hizmet sağlayıcısının müşteri tanıma kayıtlarıdır; bunlara erişim ise kural olarak adli mercilerin talebiyle mümkün olur.
Şikâyetin Muhatabı Kim
Sık yapılan hata, dosyayı doğrudan denetim ve düzenleme kurumlarına yöneltip ceza soruşturmasını başlatmayı geciktirmektir. Ceza soruşturmasının sahibi Cumhuriyet başsavcılığıdır; el koyma ve hesap hareketlerinin çözümlenmesi talepleri buradan yürür. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki inceleme birimi ile bankacılık ve sermaye piyasası düzenleyicilerine yapılan ihbarlar bu süreci besler, ancak onun yerine geçmez. Suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin aklanması yönündeki iddia da TCK kapsamında soruşturmanın konusu olur.
El Koyma Penceresi Dar Açılır
Paranın hâlâ takip edilebilir bir hesapta bulunduğu dönem kısadır. Bu nedenle şikâyet dilekçesi yazılırken yalnızca olayın anlatımı değil, hangi hesaba hangi tarihte ne kadar gönderildiğine dair tablo da eklenmelidir. Talebin somut ve ölçülebilir olması, koruma tedbiri değerlendirmesini kolaylaştırır.
Ceza Şikâyeti Zararı Tek Başına Karşılamaz
Ceza yargılamasının amacı cezalandırmadır; alacağın tahsili çoğu zaman ayrı bir hukuk davasını veya icra takibini gerektirir. İki süreci birlikte planlamak, ceza dosyasında toplanan delillerin hukuk davasında kullanılmasına da imkân verir. Sözleşme metni, tanıtım materyalleri ve platformun Türkiye’de faaliyet izni bulunup bulunmadığı bu aşamada önem kazanır.
Her dosyanın para akışı kendine özgüdür ve strateji buna göre değişir. Buradaki değerlendirme genel niteliktedir; kendi olayınızda hangi adımın önce atılacağını bir hukukçuyla birlikte belirlemenizi öneririz.