Kripto varlık vaadiyle yapılan dolandırıcılıklarda mağdurun kaybı çoğu zaman iki aşamada gerçekleşir: önce para banka hesabından çıkar, ardından zincir üzerinde hızla dağıtılır. Bu nedenle ilk saatlerde atılacak adımların sırası, sonucu belirler. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu bankaların yükümlülük çerçevesini, aklama ile mücadele mevzuatı şüpheli işlem düzenini, TCK 282 ise suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin sorumluluğu ortaya koyar; SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenlemeleri ise platform tarafındaki muhatabı belirginleştirmiştir.
Paranın İzini Kaybetmeden Hareket Etmek
- Bankaya derhâl bildirim yapılır ve alıcı hesaba ilişkin işlem itirazı kaydı açtırılır.
- Transferin ulaştığı hesap bilgileri dekonttan alınarak saklanır.
- Kripto tarafında cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri kaydedilir.
- Platform üzerinden yapılan işlemler için hizmet sağlayıcıdan döküm talep edilir.
- Savcılığa şikâyet başvurusu yapılarak dosya numarası alınır.
Hangi Talep Hangi Kapıya
Banka, kendi sistemi üzerinden geçen bir transferi kendiliğinden geri alamaz; ancak alıcı hesap kendi bünyesindeyse bildirim üzerine tedbir uygulayabilir. Zincir üzerindeki varlıkların dondurulması ise hizmet sağlayıcının işbirliği ve adli merci kararı ile mümkündür. Bu nedenle yalnızca bankaya yazılan dilekçelerle sonuç beklemek, çoğu dosyada zaman kaybına yol açar. Ceza şikâyeti, tazminat talebi ve platforma yöneltilen başvuru birbirinden ayrı hatlardır ve eşzamanlı yürütülmelidir.
Vaadin Niteliğini Ortaya Koymak
- Getiri vaadini içeren mesajlar, sunumlar ve grup yazışmaları.
- Platformun ekran görüntüleri, bakiye ve çekim talebi kayıtları.
- Çekim taleplerinin reddedildiğini ya da ek ödeme istendiğini gösteren yazışmalar.
- Yönlendirmeyi yapan kişilerin iletişim bilgileri ve tanıtım materyalleri.
- Ödeme yapılan hesap sahibi ile aradaki hukuki ilişkinin bulunmadığını gösteren kayıtlar.
Sonradan Ödeme İstenmesi Tuzağı
Birçok dosyada mağdurdan, birikmiş bakiyenin çekilebilmesi için vergi, komisyon ya da güvence adı altında yeni ödemeler istenir. Bu talep, ilk kaybın büyümesine yol açar ve genellikle zararın katlanmasıyla sonuçlanır. İlk şüphe anında ek ödeme yapılmaması, zararın sınırlanması bakımından en etkili adımdır.
Dosyanın Uzun Vadeli Kurgusu
Ceza soruşturması sürerken tazminat talebi için delil hazırlığı ayrıca yapılmalıdır. Zararın tutarı, ödeme tarihleri ve kur karşılığı tek bir tabloda tutulduğunda, hem soruşturma hem de tazminat aşaması için tutarlı bir dayanak oluşur.
Bu metin genel nitelikte açıklama sunmakta olup her dosya kendi para akışı ve belgeleriyle değerlendirilmelidir. Kayıtlarınızı düzenledikten sonra bir hukukçudan görüş almanız yerinde olur.