Banka hesabına veya kripto varlık platformundaki bakiyeye erişimin aniden kesilmesi, çoğu zaman aklama şüphesi kaynaklı bir tedbirin sonucudur. Bu dosyalarda yapılan ilk hata, blokenin kaynağını doğru teşhis etmeden bankaya üst üste itiraz dilekçesi göndermektir. Kaynak yanlış belirlenirse hem itiraz merci yanlış olur hem de kısa süreli kanun yolları kaçırılır.
Blokenin Kaynağını Ayrıştırma
- Banka kaynaklı kısıtlama: Kurum içi risk politikası veya müşteri tanıma yükümlülüğü gereği hesap hareketlerinin durdurulması.
- İdari tedbir: 5549 sayılı Kanun çerçevesinde şüpheli işlem bildirimi sonrası işlemlerin geçici olarak askıya alınması.
- Adli tedbir: Soruşturma kapsamında savcılık veya hâkimlik kararıyla el koyma.
- İcra kaynaklı haciz: Aklama ile ilgisi bulunmayan, ayrı bir takip dosyasından gelen bloke.
Hangi kalemin söz konusu olduğu, bankadan alınacak yazılı açıklama ve varsa dekont açıklamaları üzerinden netleştirilmelidir. Adli bir karar varsa dosya numarası öğrenilmeden savunma kurulamaz.
Kaynağı Açıklayan Dosya Kurma
- Bloke öncesi dönemdeki para girişleri kalem kalem listelenir ve her biri bir belgeyle eşleştirilir.
- Ticari faaliyetten gelen tutarlar için fatura, sözleşme ve teslim belgeleri toplanır.
- Kripto varlık alım satımı varsa platform işlem geçmişi, cüzdan adresleri ve transfer zinciri dökümü alınır.
- Yakınlardan gelen havaleler için ödünç veya bağış ilişkisini gösteren yazışmalar eklenir.
- Vergisel beyanlar ile hesap hareketleri arasındaki uyum kontrol edilir.
Süre Riskinin Yoğunlaştığı Nokta
El koyma ve benzeri koruma tedbirlerine karşı kanun yolu, kararın öğrenilmesinden itibaren işleyen kısa bir itiraz süresine bağlıdır. Bu süre, bankayla yürütülen yazışmalar sırasında fark edilmeden geçebilir. Ayrıca soruşturma dosyasında kısıtlama kararı varsa belge inceleme talebinin ne zaman ve hangi kapsamda yapılacağı ayrıca planlanmalıdır. Sürecin uzaması hâlinde tedbirin ölçülülüğünün yeniden değerlendirilmesi talebi gündeme getirilebilir.
Ceza Boyutuyla Eşgüdüm
Aklama iddiasında öncül suçun varlığı belirleyicidir. Türk Ceza Kanunu kapsamındaki aklama isnadına karşı savunma, öncül suça ilişkin iddianın somutlaşmadığını ve varlığın meşru kaynağını göstermeye odaklanır. İfade aşamasında verilecek açıklamalar ile bankaya sunulan belgelerin birbirini doğrulaması gerekir; çelişkili beyan, dosyanın en zayıf halkası hâline gelir.
Buradaki açıklamalar genel niteliktedir. Blokenin dayanağı, tutar ve işlem geçmişi her dosyada farklı bir strateji gerektirir; hesabınıza erişim kısıtlandığında belgelerle birlikte hızlıca hukuki değerlendirme almanız uygun olur.