Banka hesabına ya da kripto varlık hesabına erişimin kesildiği durumlarda yapılan en maliyetli hata, blokenin kaynağı belirlenmeden itiraz yazmaktır. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, sermaye piyasası mevzuatındaki kripto varlık düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesi çevresinde şekillenen bu alanda, her bloke türünün başvurulacak mercii ve delili farklıdır.
Blokenin Türünü Ayırt Etmek
- Adli mercilerce verilen el koyma veya tedbir kararı
- İdari nitelikte alınan ve süreye bağlı işleyen tedbirler
- Kurumun kendi risk politikası gereği uyguladığı işlem kısıtı
- Üçüncü kişi şikâyeti üzerine belirli bir tutarla sınırlı tutulan kısıt
Bu dört ihtimal aynı görünse de itiraz mercileri ve süreleri birbirinden ayrılır. Bu nedenle ilk adım, kurumdan işlemin dayanağının ve tarihinin yazılı olarak istenmesidir. Dayanak öğrenilmeden yapılan başvuru, yanlış mercie gitme riski taşır.
Paranın Meşru Kaynağını Zincirle Göstermek
Savunmanın merkezinde, hesaba giren tutarın nereden geldiğini kesintisiz biçimde gösteren bir zincir bulunur. Maaş bordrosu, satış sözleşmesi, fatura, tapu devri, miras intikali ya da borsa ve kripto platformu işlem dökümleri; tarih sırasına dizilerek tek bir tabloda toplanmalıdır. Zincirde açıklanamayan bir halka kalırsa, dosyanın geri kalanı ne kadar düzenli olursa olsun tartışma o noktada düğümlenir.
Kripto Varlıklarda Ek Belge İhtiyacı
Kripto işlemlerinde platform dökümü tek başına yeterli olmayabilir. Cüzdan adresleri, transfer kayıtları ve platforma yapılan para yatırma-çekme işlemlerinin banka kayıtlarıyla eşleştirilmesi gerekir. Bu eşleştirme yapılmadığında, aynı tutarın birden çok kez hareket etmesi yanlış bir hacim algısı yaratabilir.
Mağdur Şikâyetinden Doğan Blokelerde Yaklaşım
Hesabınıza gelen tutar, başka bir kişinin dolandırıldığı iddiasıyla ilişkilendirilmişse, sürecin iki yönü olur: kısıtın kaldırılması ve isnat edilen ilişkiye karşı savunma. Bu durumda karşı tarafla yapılan yazışmalar, ilan veya sözleşme kayıtları ile teslim belgeleri; işlemin gerçek bir ticari ilişkiye dayandığını göstermek bakımından değer taşır.
Talebi Kısmi Kurgulamak
Blokenin tamamının kaldırılması istemi karşılanmayabilir. Bu ihtimale karşı, tartışmalı tutarın ayrılarak kalan bakiye üzerindeki kısıtın kaldırılması yönünde ikincil bir talebin baştan yazılması, süreci hızlandırabilir ve mağduriyeti sınırlar.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır. Bloke işlemlerinde dayanak, süre ve mercii dosyaya göre değişir; kurumdan alacağınız yazılı dayanak incelenmeden başvuru yapılmaması ve hukuki destek alınması yerinde olur.