Kripto veya kaldıraçlı yatırım vaadiyle toplanan paralarda mağduriyet iki yönlü ilerler: bir yandan aktarılan bedelin izinin sürülmesi, diğer yandan hesaba konulan blokenin dayanağının çözülmesi gerekir. İki süreç farklı mercilerde yürüdüğünden birinde yapılan usul hatası diğerini de zora sokar.
Para İzinin Belgelenmesi
- Gönderim yapılan tüm banka dekontları, alıcı ad ve IBAN bilgisiyle birlikte
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platformla yapılan yazışmalar, sözleşme metni ve tanıtım materyalleri
- Aracı kişilerin telefon numaraları, sosyal medya hesapları ve reklam kayıtları
- Platformun yetkili olup olmadığına ilişkin kamu otoritesi duyuruları
Şikâyet dilekçesinde her transferin tarih, tutar ve alıcı bilgisiyle tablolanması, savcılığın malvarlığı araştırmasını hızlandırır. Dağınık ekran görüntüleri aynı bilgiyi taşısa dahi koruma tedbiri talebinin gecikmesine yol açar.
Blokenin Dayanağı Nedir
Kısıtlama farklı hukuki temellere dayanabilir: 5549 sayılı Kanun kapsamında işlemin askıya alınması, soruşturma kapsamında verilen elkoyma kararı ya da bankanın 5411 sayılı Kanundan doğan yükümlülükleri çerçevesinde uyguladığı tedbir. Dayanak öğrenilmeden yapılan başvurular sonuç vermez. Bu nedenle ilk adım, bankadan kısıtlamanın hangi karar veya talimata dayandığının yazılı olarak sorulmasıdır.
İtirazın yöneltileceği merci
Soruşturma kapsamında verilmiş bir elkoyma söz konusuysa itiraz, ceza muhakemesi kuralları uyarınca ilgili hâkimliğe yapılır. Kararı veren merci yerine yalnızca bankaya yöneltilen başvurular süre işlerken sonuçsuz kalır; bu, dosyalarda en sık karşılaşılan usul hatasıdır.
Mağdurun Kendi Konumunu Ayrıştırması
Hesabına başkasının parası geçen kişi çoğu zaman hem mağdur hem de şüpheli konumunda değerlendirilir. TCK 282 kapsamındaki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama tartışması gündeme geldiğinde, kişinin paranın kaynağını bilmediğini gösteren delil sunması beklenir. Hesap hareketlerinin olağan iş akışıyla uyumu, karşı tarafla arasındaki sözleşme ve yazışmalar bu noktada belirleyicidir.
Zaman Baskısı
Varlıkların yurt dışına veya zincir üzerinde başka cüzdanlara aktarılması hızlıdır. Bu nedenle şikâyetle birlikte malvarlığına yönelik koruma tedbiri talebinin de açıkça ileri sürülmesi gerekir; talebin dilekçede yer almaması sonradan yapılacak başvuruyu geciktirir.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; her dosyanın işlem yapısı ve delil durumu farklıdır. Blokeyle karşılaşan veya yatırım mağduriyeti yaşayan kişilerin işlem kayıtlarıyla birlikte hukuki destek alması önerilir.