Kripto ve dijital yatırım platformları üzerinden yaşanan mağduriyetlerde şikâyet dilekçesinin yazıldığı an, dosyanın kaderini büyük ölçüde belirler. Soruşturma aşamasında zaman en kıymetli kaynaktır; paranın hareket ettiği zincir soğudukça takip zorlaşır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki bildirim düzeni, sermaye piyasası mevzuatının kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ve TCK'nın 282. maddesindeki aklama suçu, bu dosyaların hukuki zeminini oluşturur.
Şikâyetten Önce Yapılması Gerekenler
Dilekçe yazılmadan önce kayıpların kronolojisi çıkarılmalıdır. İlk temasın hangi kanaldan kurulduğu, hangi tarihte hangi hesaba ne kadar aktarıldığı ve platformun hangi aşamada çekim taleplerini engellemeye başladığı tablolanmalıdır. Bu kronoloji olmadan yazılan şikâyetler, savcılığın olayı kavraması için gereken zemini sunmaz ve dosya genel bir dolandırıcılık iddiası görünümünde kalır.
Para İzinin Belgelenmesi
- Gönderen ve alıcı hesap bilgilerini gösteren banka dekontları ve hesap hareket dökümleri
- Kripto transferlerine ait cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platformun kendi panelindeki bakiye ve işlem ekranlarının tarihli tespiti
- Yönlendirmeyi yapan kişilerle yürütülen mesajlaşma ve arama kayıtları
- Platformun tanıtım materyalleri ile verdiği getiri taahhütlerine ilişkin görüntüler
Soruşturma Aşamasında Talep Edilebilecekler
Şikâyet dilekçesi yalnızca olayı anlatan bir metin olarak kurgulanmamalı; hangi araştırmanın yapılmasını istediğinizi de içermelidir. Alıcı hesaplara ilişkin kayıtların istenmesi, malvarlığı üzerinde koruma tedbiri uygulanması ve yurt dışı bağlantılı hesaplar bakımından gerekli yazışmaların yapılması gibi talepler açıkça yazıldığında, dosya daha hızlı şekillenir. Aksi hâlde soruşturma, mağdurun sunduğu belgelerle sınırlı kalabilir.
Yanlış Kurgulanmış Şikâyetin Sonuçları
Uygulamada en sık görülen üç hata şunlardır: paranın gönderildiği aracı hesap sahiplerinin hiç gösterilmemesi, birden fazla mağdurun aynı olaya ilişkin şikâyetlerinin birbirinden habersiz ayrı dosyalarda kalması ve kovuşturmaya yer olmadığına dair karar çıktığında itiraz süresinin kaçırılması. Bu kararın tebliğinden itibaren yasal süre içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilmediğinde, aynı olayı yeniden soruşturmaya açmak çok daha zordur.
Ceza ve Alacak Yolunun Birlikte Planlanması
Ceza soruşturması kaybın geri alınmasını kendiliğinden sağlamaz. Bu nedenle malvarlığına yönelik hukuk davası ve tedbir talepleri, soruşturmanın seyriyle uyumlu biçimde ayrıca planlanmalıdır. İki hattın birbirini beslemesi, ceza dosyasında toplanan kayıtların hukuk dosyasında delil olarak kullanılabilmesi anlamına gelir.
Burada anlatılanlar genel yöntem çerçevesidir; her mağduriyetin transfer yapısı ve platformun kurumsal konumu farklıdır. Kendi dosyanız için profesyonel hukuki değerlendirme almanız gerekir.