Kripto varlıklarla işlenen dolandırıcılıklarda dosyanın kaderini çoğu zaman hukuki nitelendirme değil, paranın hangi aşamada ve hangi belgeyle izlendiği belirler. 5411 ve 5549 sayılı düzenlemelerin çizdiği yükümlülük alanı, SPK tarafından kripto hizmet sağlayıcılarına getirilen düzenlemeler ve TCK 282 kapsamındaki aklama tartışması, mağdurun elindeki ham veriyi kullanılabilir delile çevirmesini gerektirir. Aşağıdaki rehber ispat cephesine ve usule aykırı işlemden doğan kayıp riskine odaklanır.
Fonun İzini Kaybetmeden Başlamak
Transfer gerçekleştikten sonra geçen her gün, fonun karıştırıcı hizmetlerden veya çok sayıda ara cüzdandan geçme ihtimalini artırır. İlk iş, işlem karma değerlerinin, gönderim ve alım cüzdan adreslerinin, işlem saatlerinin ve platform ekranlarının değiştirilemez biçimde kayıt altına alınmasıdır. Ekran görüntüsü tek başına zayıf bir delildir; yanına platformdan indirilen işlem dökümü, e-posta bildirimleri ve varsa banka tarafındaki fiat bacağının dekontu eklenmelidir.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Delilin Birleştirilmesi
Zincir üstü veri cüzdanın kime ait olduğunu göstermez; yalnızca değerin nereye aktığını gösterir. Kimlik bağını kuran unsurlar zincir dışındadır: hizmet sağlayıcıdaki müşteri tanıma kayıtları, bağlantı ve cihaz bilgileri, para yatırma talimatındaki hesap sahibi, tanıtımın yapıldığı hesaplar ve yazışmalar. Dilekçede bu iki katmanın hangi noktada kesiştiğini göstermek, soruşturmanın yönünü belirler.
- İşlem zinciri: tarih, tutar, adres ve yön bilgisiyle tablolaştırılır.
- Fiat bacağı: hangi hesaba, hangi açıklamayla gönderildiği ayrı listelenir.
- İletişim kaydı: getiri vaatleri ve yönlendirme mesajları kronolojik sıraya konur.
- Platform kimliği: alan adı, şirket bilgisi ve ileri sürülen yetki iddiası doğrulanır.
Usule Aykırı İşlem Delili Nasıl Değersizleştirir
Delilin içeriği doğru olsa bile elde ediliş biçimi tartışmalıysa değerlendirme dışı bırakılabilir. Başkasına ait hesaba izinsiz erişimle alınan kayıtlar, karşı tarafın cihazından habersiz kopyalanan veriler veya kaynağı gösterilemeyen üçüncü kişi raporları bu riski taşır. Aynı şekilde koruma tedbiri gerektiren talepler doğru mercie ve doğru usulle yöneltilmezse hem zaman kaybedilir hem de fonun taşınması için fırsat doğar.
Şikâyet Metnini Delil Haritasıyla Yazmak
- Olay anlatımı, para akışıyla aynı kronolojiyi izlemelidir.
- Her iddianın karşısına dayanak ek numarası yazılmalıdır.
- Hizmet sağlayıcılardan ve bankalardan istenecek kayıtlar açıkça talep edilmelidir.
- Fonun hareketini durdurmaya yönelik talepler ayrı başlıkta ve gerekçeli sunulmalıdır.
- Yurt dışı bağlantı varsa bu husus baştan belirtilerek gecikme öngörüsü yapılmalıdır.
Beklentiyi Gerçekçi Tutmak
Paranın izlenmesi her dosyada iade ile sonuçlanmaz. Fon borsa dışına çıkmışsa veya yurt dışındaki bir platformda dağıtılmışsa süreç uzayabilir. Buna karşılık düzgün kurulmuş bir delil dosyası hem ceza soruşturmasında hem de sonradan açılacak hukuk davasında aynı anda kullanılabilir; bu nedenle belge düzeni tek seferlik değil, süreklilik gösteren bir çalışma olarak ele alınmalıdır.
Buradaki değerlendirme genel nitelikte bilgi sunar. Kullanılan platform, ödeme yöntemi ve tarafların konumu farklı sonuçlar doğurabileceğinden, adım atmadan önce dosyanızın kendi verileriyle hukuki değerlendirme yaptırmanız yerinde olur.