Banka hesabına ya da kripto varlık hesabına konulan bloke, çoğu kişi için bir gecede ortaya çıkar ve ilk refleks bankayla tartışmak olur. Oysa doğru adım, blokenin kaynağını tespit edip paranın nereden geldiğini uçtan uca belgelemektir. 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar, sermaye piyasası düzenlemeleri ve TCK 282 ekseninde bu rehber, fon kaynağının ispatına odaklanır.
Önce blokenin kaynağını tespit edin
Bloke; bir soruşturma kapsamındaki adli tedbirden, mevzuat gereği yapılan bir yükümlülük kontrolünden ya da bir başka dosyadan gelen talepten doğmuş olabilir. Kaynağı bilinmeden yapılan her itiraz muhataba ulaşmaz. Bu nedenle ilk adımda bankadan işlemin dayanağının yazılı olarak bildirilmesi istenir; adli bir karar söz konusuysa hangi birim ve hangi dosya numarası üzerinden işlem yapıldığı öğrenilir. Yanlış mercie yapılan başvuru yalnızca zaman kaybettirmez, çoğu zaman dosyadaki savunmanın da eksik anlaşılmasına yol açar.
Fon akışını uçtan uca belgelemek
- Paranın ilk kaynağını gösteren maaş, satış, kira veya ortaklık geliri belgeleri
- Hesaplar arası her transferi tarih ve tutar olarak birleştiren akış tablosu
- Gelirin beyan edildiğini gösteren vergi ve muhasebe kayıtları
- Karşı tarafla yapılan sözleşme, fatura ve yazışmalar
Kripto işlemlerinde kayıt ve eşleştirme
Kripto varlık hareketlerinde ispat, banka hesabından farklı bir titizlik ister. İşlem kimlikleri, cüzdan adresleri, platform hesap ekstresi ve transferlerin banka bacağı birbiriyle eşleştirilmelidir. Platformdan alınacak dökümlerin gecikmesi ihtimaline karşı bu talep en başta yazılı olarak iletilmelidir. Aracı kişiler üzerinden yapılan alım satımlarda zincirin kopması, iyi niyetli kullanıcıyı da açıklama güçlüğü içine sokar.
İtiraz ile ceza dosyasındaki savunmayı ayırın
Blokenin kaldırılmasına yönelik talep ile isnat edilen suça karşı yapılacak savunma aynı metinde eritilmemelidir. Blokeye ilişkin talep, paranın somut belgelerle açıklanabilir kaynağını ve tedbirin ölçüsüzlüğünü öne çıkarır; savunma ise isnadın unsurlarına odaklanır. İsnat edilen suçun uzlaştırma kapsamı dışında kalabileceği de dikkate alınarak, süreç bir pazarlık değil belgeye dayalı açıklama süreci olarak kurgulanmalıdır. Aceleyle verilen ve sonradan belgelerle çelişen beyanlar, dosyanın en zayıf halkasına dönüşür.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır; hesabınızdaki işlemin dayanağı ve tutarı süreci doğrudan etkiler. Bloke devam ediyorsa hesap dökümlerinizle birlikte hukuki destek almanız uygun olur.