Kripto varlıklar üzerinden gerçekleşen dolandırıcılık dosyalarında soruşturmanın hızı, doğrudan şikâyet dilekçesinin teknik kalitesine bağlıdır. Genel ifadelerle yazılmış bir dilekçe, aylar süren yazışmalar doğurur; buna karşılık işlem kimliklerini, cüzdan adreslerini ve para akışını gösteren bir dosya, savcılığın el koyma ve bloke talimatlarını çok daha erken vermesini mümkün kılar.
Para İzini Görünür Kılmak
Blok zinciri kayıtları herkese açık olduğundan, transferin gerçekleştiği ağ, işlem kimliği ve alıcı adres kaydedildiğinde akış izlenebilir hale gelir. Dosyaya eklenmesi gereken asgari veri seti şudur: banka üzerinden platforma yapılan para transferinin dekontu, platform içi alım kaydı, çekim talebi ve zincir üzerindeki işlem kimliği. Bu dört halkadan biri eksikse, mağdurun kendi parasının yolculuğu belirli bir noktada kopar.
Şikâyet Dilekçesinde Talep Edilmesi Gerekenler
- Alıcı hesabın ve varsa yerli platform hesabının kimlik doğrulama kayıtlarının istenmesi
- Hesaplara ve varlıklara ilişkin bloke ve el koyma tedbirlerinin talep edilmesi
- Şüpheli iletişim numaralarının ve kullanılan internet sitesinin kayıtlarının sorgulanması
- Yurt dışı platform söz konusuysa yazışmaların ilgili usulle başlatılması
- Aynı yapıdan zarar gören diğer şikâyetlerin birleştirilmesinin istenmesi
Mali Mevzuat Boyutu
Toplanan paranın el değiştirme biçimi, 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler ve TCK'nın aklama suçuna ilişkin düzenlemesi bakımından ayrıca değerlendirilir. Bankacılık kanalı kullanılmışsa 5411 sayılı Kanun çerçevesindeki kayıtlar, kripto hizmet sağlayıcılarına ilişkin sermaye piyasası düzenlemeleri ise platformun faaliyet izni bulunup bulunmadığı yönünden önem taşır. İzinsiz faaliyet tespiti, dosyanın niteliğini ve muhatap kurumları değiştirir.
Vaat Edilen Getiri Nasıl Belgelenir?
Bu dosyalarda hile unsurunu ortaya koyan asıl delil, kandırma sürecinin kendisidir. Yatırım grubu yazışmaları, sahte panelden alınan bakiye görüntüleri, garanti edilen getiri mesajları ve para çekim talebi sonrası gelen ek ödeme istekleri tarih sırasıyla dizilmelidir. Panelin kapanma ihtimali yüksek olduğundan bu kayıtların ilk gün içinde alınması gerekir.
Zararı Tahsil Etmek İçin Hangi Yol?
Ceza soruşturmasının yürümesi, kaybedilen tutarın kendiliğinden geri gelmesini sağlamaz. Fail veya paranın geçtiği hesap sahibi tespit edilmişse, hukuk mahkemesinde açılacak dava ve buna bağlı tedbir talepleri çoğu kez tahsil bakımından belirleyici olur. Karşı taraftan gelen kısmi ödeme teklifleri değerlendirilirken, metnin tüm zararı kapsayıp kapsamadığı ve şikâyetten vazgeçme sonucu doğurup doğurmadığı dikkatle incelenmelidir.
Buradaki açıklamalar genel bilgilendirme niteliğindedir. Her dosyanın teknik yapısı farklı olduğundan, adım atmadan önce hukuki destek alınması önerilir.