Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun karşılaştığı en büyük güçlük, paranın izini kaybetmektir. Fon önce bir banka hesabına, oradan bir platforma, ardından zincir üzerindeki cüzdanlara dağılır. Her aşamada müdahale imkânı azalır. Bu nedenle ilk günlerde yapılacak itiraz ve bildirimler, aylar sonra açılacak davadan daha belirleyici olabilir.
Para Akışının Haritasını Çıkarmak
- Kendi banka hesabınızdan çıkan her transferi tarih, saat ve alıcı bilgisiyle listeleyin.
- Alıcı hesabın gerçek kişi mi, şirket mi, yoksa bir platform havuz hesabı mı olduğunu ayırt edin.
- Platformdan yapılan çekimlerde işlem kimliğini (TXID) ve hedef cüzdan adresini kaydedin.
- Zincir üzerindeki hareketleri, tarih damgasıyla birlikte ekran görüntüsüne alın.
- Tüm bu verileri tek bir kronolojik tabloya dökün; şikâyet dilekçesinin omurgası bu tablo olacaktır.
Bankaya İtiraz ve Bloke Talebi
Fonun havale ya da EFT ile çıktığı hâllerde ilk adım, gönderen bankaya yazılı başvuru yaparak işlemin iptali veya alıcı hesabın bloke edilmesi talebidir. Bankaların bu yönde tek taraflı hareket alanı sınırlıdır; asıl etkili yol, savcılık veya kolluk üzerinden alınacak tedbir kararıdır. Bu yüzden banka başvurusu ile şikâyet aynı gün yapılmalıdır. 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamındaki yükümlülükler ve 5549 sayılı Kanun'un öngördüğü şüpheli işlem bildirimi düzeni, ilerleyen aşamada kayıtların talep edilmesinde dayanak oluşturur.
Platforma Yapılacak Bildirim
- Hesabınıza yetkisiz erişim varsa hesabı derhal dondurma talebinde bulunun.
- Fon aktarılan hedef hesap aynı platform içindeyse, işlem kimliğini bildirerek inceleme isteyin.
- Platformun kimlik doğrulama kayıtlarının saklanmasını yazılı olarak talep edin.
- Yurt dışı merkezli platformlarda, talebin adli makam kanalıyla iletilmesi gerekebileceğini öngörün.
- Yazışmaların tamamını, gelen otomatik yanıtlar dâhil olmak üzere saklayın.
Cezai Süreç ve Hukuk Yolunun Ayrımı
Şikâyet üzerine yürütülen soruşturmada, elde edilen gelirin aklanmasına ilişkin TCK hükümleri ve dolandırıcılığa ilişkin düzenlemeler birlikte değerlendirilebilir. Ancak ceza dosyasındaki gelişme, zararın tazmini için tek başına yeterli değildir. Kimlere karşı hukuk davası açılacağı, para akışının hangi noktasında belirlenebilir bir muhatap bulunduğuna bağlıdır. Bu nedenle akış haritası, ceza dosyasına sunulan bilgilerle sürekli güncellenmelidir.
Vaat Edilen Getiriye Dayalı Yapılarda Ek Uyarı
Yüksek ve düzenli getiri vaadiyle toplanan fonlarda, mağdurun ilk dönemde aldığı ödemeler sonraki katılımcıların parasından karşılanmış olabilir. Bu durum, iade ve tazminat hesabında ayrı bir tartışma doğurur. Alınan ödemeler de akış tablosuna dâhil edilmelidir.
Uzlaşma ve Kısmi İade Görüşmeleri
Karşı taraftan kısmi iade önerisi geldiğinde, ödemenin hangi talepleri karşıladığı ve ceza şikâyetinin akıbetine ilişkin bir taahhüt içerip içermediği dikkatle incelenmelidir. Şikâyetten vazgeçmenin sonuçları suç tipine göre değiştiğinden, bu adım öncesinde değerlendirme yapılmalıdır.
Bu metin genel bilgilendirme amaçlıdır ve belirli bir platform ya da kuruluş hakkında bir tespit içermez. Kripto varlık uyuşmazlıkları hızla değişen bir düzenleme alanında yer aldığından, somut olayda güncel mevzuat çerçevesinde hukuki destek alınması önerilir.