Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık iddialarında dosyanın gücü, anlatımın ikna ediciliğinden çok delilin nasıl paketlendiğine bağlıdır. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile sermaye piyasası mevzuatının kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri bu dosyalarda birlikte gündeme gelir. Bu rehber, delil paketini kurarken bildirim gecikmesinden doğan kayıpları önlemeye odaklanır.
Para Akışını İki Katmanda Kurmak
Kripto dosyalarında akış iki katmanlıdır: banka hesabından platforma giden fiat katmanı ve platformdan cüzdanlara giden zincir katmanı. Yalnızca bir katmanın belgelenmesi, tablonun yarısını gösterir. Fiat tarafında dekont ve hesap ekstresi, zincir tarafında işlem kimliği ve cüzdan adresleri eksiksiz toplanmalıdır.
Delil Paketi Kontrol Listesi
- Gönderim yapılan cüzdan adreslerinin tam ve hatasız kaydedilmesi
- Her transfer için işlem kimliğinin ve zaman damgasının not edilmesi
- Platform ile yapılan tüm yazışmaların, sohbet kayıtlarının ve vaat içeriklerinin arşivlenmesi
- Tanıtım materyalleri ve yönlendirme yapan hesap bilgilerinin ekran kaydıyla belgelenmesi
- Hesap açılışında sunulan kimlik ve doğrulama belgelerinin kopyalarının saklanması
Başvuru Sıralaması Neden Önemli
- Öncelikle ödeme kuruluşu veya bankaya bildirim yapılır ve bildirim kaydı alınır.
- Suç duyurusu dilekçesi, olay akışını tarih ve tutar sırasıyla anlatacak şekilde hazırlanır.
- Varlıkların hareketini durdurmaya yönelik talepler ilk dilekçede açıkça yazılır.
- Yurt dışı merkezli platformlar için yazışma dilinin ve kanalının doğru seçilmesi sağlanır.
- Gelen tüm yanıtlar, tarihiyle birlikte tek bir kronolojik dosyada tutulur.
Gecikmenin Somut Bedeli
Bu dosyalarda gecikme yalnızca usuli bir sorun değildir; varlıklar zincir üzerinde hızla bölünüp dağıtıldığı için izlenebilirlik düşer. Bankadan veya kurumdan gelen bilgi talebine zamanında yanıt verilmemesi de dosyanın beklemeye alınmasına yol açabilir. Bu nedenle başvuruda verilen iletişim bilgileri aktif tutulmalı ve elektronik tebligat kutusu düzenli izlenmelidir.
Değerlendirme
Buradaki başlıklar genel çerçeve sunar. İşlem hacmi, platformun bulunduğu ülke ve kullanılan varlık türü izlenecek yolu değiştirebilir. Kayıp tutarının yüksek olduğu dosyalarda erken aşamada hukuki destek alınması, delil paketinin doğru kurulması bakımından belirleyici olur.