Sanal platformlar üzerinden yapılan yatırımlarda para akışı durduğunda ilk refleks çoğu zaman platformla yazışmayı sürdürmek olur. Oysa bu dönemde yapılan en değerli iş, elde kalan verilerin sistemli biçimde paketlenmesidir. Şikâyet dilekçesinin gücü anlatının değil, sunulan kayıt zincirinin gücüdür.
Delil Paketi Neden Şikâyetten Önce Hazırlanır
Platform erişimi bir gecede kapanabilir, yazışma uygulamalarındaki mesajlar silinebilir, hesap bilgileri görünmez hâle gelebilir. Şikâyet sonrası bu kayıtlara ulaşmak çok daha zordur. Bu nedenle dosya, başvuru yapılmadan önce kapatılmalı ve sonradan eklenen her belge tarih sırasına göre listeye işlenmelidir.
Para Akışının Belgelenmesi
Ödemelerin hangi hesaptan hangi hesaba, hangi tarihte ve hangi açıklamayla yapıldığı tek bir tabloda gösterilmelidir. Banka dekontları, havale açıklamaları ve varsa aracı hesap bilgileri birlikte sunulduğunda akış izlenebilir hâle gelir. 5411 ve 5549 sayılı kanunların oluşturduğu çerçevede bankaların ve yükümlülerin tuttuğu kayıtlar önem taşıdığından, dekontların özet değil ayrıntılı hâli talep edilmelidir. Suç gelirinin aklanması boyutu gündeme geldiğinde TCK'nın 282. maddesi kapsamındaki değerlendirme de bu akış üzerinden yapılır.
Dijital Kayıtların Sabitlenmesi
- Platform arayüzünün bakiye ve işlem geçmişini gösteren görüntüleri
- Yatırım danışmanı olarak tanıtılan kişilerle yapılan yazışmaların bütünü
- Aranan telefon numaraları ve arama tarihleri
- Kripto varlık transferlerinde cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Platformun tanıtım sayfaları ve kaldırılmadan önce alınmış görüntüleri
Yetkisiz Faaliyet İddiasının Ayrı Değerlendirilmesi
Platformun sermaye piyasası veya kripto varlık hizmetleri bakımından yetkili olup olmadığı, dosyanın niteliğini değiştirir. Yetkisiz faaliyet iddiası ile bireysel zarar talebi farklı mercileri ilgilendirdiğinden, her ikisi için ayrı dilekçe kurgusu gerekir. Yetki durumuna ilişkin resmî listelerden alınan çıktılar dosyaya eklenmelidir.
Bildirim Gecikmesinin Yarattığı Kayıp
Hesap hareketlerine ilişkin bilgi taleplerinin ve şikâyetin geç yapılması, hem kayıtların saklama süresi hem de varlıkların izlenebilirliği bakımından sonucu etkiler. Bu nedenle eksik belge tamamlanana kadar beklemek yerine, mevcut belgelerle başvuru yapıp ek belgeleri sonradan sunmak çoğu dosyada daha isabetlidir.
Bu yazı hiçbir dosya için sonuç öngörüsü içermez; genel bir hazırlık çerçevesi sunar. Yatırım kaynaklı zarar dosyalarında her olayın yapısı farklı olduğundan, dilekçe hazırlanmadan önce hukuki değerlendirme alınması önerilir.