Yatırım vaadiyle toplanan paranın geri alınamadığı dosyalarda ilk kaybedilen şey çoğu zaman paranın kendisi değil, paranın izidir. Gönderilen tutar birkaç gün içinde farklı banka hesapları, ödeme kuruluşları ve kripto adresleri arasında dağıldığı için, hesap bloke talebinin ne kadar hızlı ve ne kadar belgeli sunulduğu sonucu doğrudan etkiler. Bu rehber, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu, 5549 sayılı kanun kapsamındaki bildirim düzeni ve SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeleri ekseninde, uygulamada işleyen bir dosya kurulumunu anlatır.
Para İzi Soğumadan Toplanacak Kayıtlar
Yapılan her transferin dekontu, açıklama alanı ve karşı hesabın IBAN bilgisi tek bir tabloda birleştirilmelidir. Kripto tarafında işlem karması, cüzdan adresi ve platformdan indirilen işlem geçmişi dökümü aynı tabloya eklenir. Ekran görüntüsü tek başına zayıf bir kayıttır; platformun kendi sisteminden alınan resmî döküm her zaman önceliklidir, çünkü ekran görüntüsünün üretildiği tarih ve cihaz tartışmaya açıktır.
Bloke Talebi Kime, Hangi Sıfatla İletilir
Uygulamada üç kanal sıklıkla birbirine karıştırılır: bankaya yapılan bildirim, savcılığa sunulan şikâyet ve hukuk mahkemesinden istenen ihtiyati tedbir. Bankaya yapılan bildirim tek başına kalıcı bir bloke doğurmaz; asıl sonuç soruşturma makamının veya mahkemenin kararına bağlıdır.
Bu nedenle dilekçede hangi hesaba, hangi tutar için ve hangi gerekçeyle tedbir istendiği tek tek yazılmalıdır. Hesap numarası verilmeden yapılan genel bir talep, incelemenin gecikmesine ve paranın hesaptan çıkmasına yol açar.
Delil Eksikliğinin Dosyayı Kırdığı Noktalar
- Transferin karşı tarafla ilişkisini gösteren yazışmanın hiç saklanmamış olması
- Vaat edilen getiri ile fiilen yapılan ödeme arasındaki farkın belgelenmemesi
- Platform kapandıktan sonra hesap dökümünün indirilmemiş olması
- Aynı yapıdan zarar gören birden çok kişinin bulunmasına rağmen dosyaların bağlantısının kurulmaması
Dilekçenin Teknik Eki Nasıl Hazırlanır
Anlatım ne kadar iyi yazılırsa yazılsın, ekler düzensizse dosya okunabilirliğini yitirir. Ekleri tarih sırasına göre numaralandırmak, her ek için tek satırlık açıklama yazmak ve toplam zararı ayrı bir icmal sayfasında göstermek incelemeyi hızlandırır. Aklama tartışmasının gündeme geldiği dosyalarda TCK 282 kapsamındaki değerlendirme için paranın hangi hesaptan hangi hesaba geçtiğini gösteren bir akış şeması da yararlı olur.
Kısa Değerlendirme
Her yatırım mağduriyeti dosyası kendi para akışına göre şekillenir; buradaki çerçeve geneldir ve somut olayın koşullarına göre değişir. Tutarın büyüklüğü, karşı tarafın yurt dışı bağlantısı ve zamanlama sonucu değiştirdiğinden, adım atmadan önce dosyanın bir hukukçuyla birlikte gözden geçirilmesi yerinde olur.