Dijital varlıklar üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda mağdurun karşılaştığı temel güçlük, paranın kısa sürede birden çok cüzdan ve platform arasında dolaştırılmasıdır. Bu nedenle savcılık sürecinde belirleyici olan, şikâyetin ne kadar erken yapıldığı ve dosyaya hangi teknik verilerin girdiğidir. Süreç, 5411 ve 5549 sayılı kanunlar ile SPK'nın kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemelerinin kesiştiği bir alanda yürür.
Şikâyet Öncesi Veri Toplama
Savcılığa yapılacak başvurunun gücü, ekindeki verilerle orantılıdır. Platformdaki işlem geçmişi dışa aktarılmalı, transferlerin gönderildiği cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri ayrı bir listede toplanmalıdır. Banka üzerinden yapılan ilk yatırımların dekontları, paranın giriş noktasını gösterdiği için özellikle önemlidir. Tanıtım aşamasındaki mesajlar, sözde yatırım danışmanıyla yapılan görüşmeler ve vaat edilen getiriye ilişkin ekran kayıtları, kastın ortaya konulmasında kullanılır.
Suç Nitelendirmesinin Dosyaya Etkisi
Olay yalnızca dolandırıcılık olarak değil, elde edilen değerlerin aklanması boyutuyla da değerlendirilebilir. TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin 282. maddesi ile 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler bu noktada devreye girer. İzinsiz olarak yatırım hizmeti sunulduğu iddiası varsa, sermaye piyasası mevzuatı kapsamındaki ayrı suç tipleri de gündeme gelebilir. Şikâyet dilekçesinde bu boyutların ayrı başlıklar halinde açıklanması, soruşturmanın kapsamını genişletir.
Malvarlığı Takibi ve Koruma Tedbirleri
- Paranın çıktığı ve girdiği banka hesaplarının kayıtlarının istenmesi talebi
- Hizmet sağlayıcıdan hesap sahibine ilişkin kimlik doğrulama kayıtlarının celbi
- Elkoyma ve hesaplara bloke konulmasına yönelik talebin gerekçelendirilmesi
- Yurt dışı platformlar için adli iş birliği yolunun baştan gündeme getirilmesi
- Aynı yöntemle mağdur olan diğer kişilerin dosyalarıyla birleştirme talebi
Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararına Karşı Hazırlık
Bu tür dosyalarda faile ulaşılamadığı gerekçesiyle takipsizlik kararı verilmesi ihtimali gerçektir. Bu nedenle şikâyet aşamasında, hangi araştırmanın yapılmasının istendiği somut biçimde yazılmalıdır. Takipsizlik halinde itiraz dilekçesi, kararı genel olarak eleştirmek yerine, talep edilmiş ancak yapılmamış araştırma işlemlerine odaklandığında sonuç verir.
Hukuk Yolunun Ayrıca Planlanması
Ceza dosyası, kaybedilen tutarın iadesini kendiliğinden sağlamaz. Aracı kuruluşun ya da platformun yükümlülüklerini yerine getirip getirmediği, tazminat talebinin ayrı bir temelini oluşturabilir. Ceza dosyasındaki bilirkişi raporları ve celp edilen kayıtlar, hukuk davasında delil olarak kullanılabileceğinden iki sürecin takvimi birlikte planlanmalıdır.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. İşlem hacmi, kullanılan platformun bulunduğu ülke ve paranın izlediği yol stratejiyi değiştirebileceğinden, dosyanın kendi koşullarına göre hukuki destek alınması gerekir.