Sahte yatırım platformları, sözde portföy yönetimi vaatleri ve tanımadığı kişilere yapılan transferler yoluyla ortaya çıkan yatırım mağduriyeti dosyalarında sonucu belirleyen unsur, şikâyetin ne kadar hızlı ve ne kadar somut yapıldığıdır. Savcılık süreci paranın izini sürmeye dayandığından, geç kalan her gün takibi zorlaştırır. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler ile TCK'nın suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklamaya ilişkin 282. maddesi bu dosyaların çerçevesini oluşturur.
İlk Günlerde Yapılacaklar
- Tüm para çıkışlarının tarih, tutar ve alıcı bilgisiyle listelenmesi
- Bankadan ayrıntılı hesap dökümü ve transfer dekontlarının temini
- Kripto transferi varsa cüzdan adresleri ve işlem kimliklerinin kaydedilmesi
- Platformla yapılan tüm yazışmaların, panel ekran görüntülerinin ve arama kayıtlarının saklanması
- Şikâyet dilekçesinin gecikmeden Cumhuriyet başsavcılığına sunulması
Dilekçenin Yapısı
Şikâyet dilekçesi bir anlatı değil, bir kronoloji olmalıdır. İlk temasın nasıl kurulduğu, kimin hangi vaatte bulunduğu, paranın hangi hesaplara aktarıldığı ve iade talebinin nasıl karşılıksız kaldığı tarih sırasıyla yazılır. Dilekçenin sonunda talepler ayrı ayrı belirtilir: hesaplara ilişkin bilgi ve belgelerin temini, para hareketlerinin izlenmesi, platformun sahiplik bilgilerinin araştırılması ve koruma tedbirlerinin değerlendirilmesi.
Delil Eksikliğinin Tipik Görünümleri
- Yalnızca birkaç dekontun sunulması; tam hesap dökümü olmadan zincir görünmez.
- Alıcı hesap bilgisinin eksik yazılması nedeniyle araştırmanın gecikmesi
- Kripto transferlerinde işlem kimliğinin kaydedilmemesi
- Uygulamanın telefondan silinmesi ve yazışmaların kaybedilmesi
- Aracı kişilerin isim ve iletişim bilgilerinin not edilmemesi
Hesabına Para Geçen Kişiler Bakımından
Bu dosyaların bir diğer yüzü, hesabı kullandıran veya bilmeden aracı konuma düşen kişilerdir. Böyle bir durumda savunmanın merkezinde, hesabın nasıl ve kimin yönlendirmesiyle kullanıldığı ile kişinin elde ettiği bir menfaat bulunup bulunmadığı yer alır. İş ilanı, mesajlaşma kayıtları ve para çıkışının kime yapıldığına ilişkin belgeler bu aşamada belirleyicidir.
Kovuşturmaya Yer Olmadığı Kararı Verilirse
Bu karara karşı, tebliğden itibaren kanunda öngörülen süre içinde sulh ceza hâkimliğine itiraz edilebilir. İtiraz dilekçesinde eksik kalan araştırmanın hangi belgeyle tamamlanabileceği somut biçimde gösterilmelidir; karara genel itiraz, aynı sonucu doğurur.
Uyarı
Bu içerik genel bilgi amaçlıdır. Paranın izlenebilirliği zamanla azaldığından, mağduriyetin fark edildiği anda hem bankaya hem savcılığa başvurulması ve bir avukatla çalışılması önerilir.