Kripto varlık üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıklarda kayıp tek bir işlemle değil, art arda yapılan transferlerle derinleşir. 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK kripto düzenlemeleri ve aklama boyutuyla TCK 282 ekseninde yürüyen süreçte belirleyici olan, hesap blokesinin ne kadar erken ve hangi belgeyle talep edildiğidir.
Para İzini Çıkarmak
İlk yapılması gereken, paranın banka hesabından çıkıp platforma ve oradan cüzdanlara nasıl dağıldığını gösteren bir akış şeması hazırlamaktır. Bu şema, tarih ve tutar sırasıyla kurulduğunda hem savcılık talebinin hem de bloke isteminin dayanağı olur. Zincir üzerindeki adresler ile banka IBAN bilgilerinin aynı tabloda tutulması, incelemeyi hızlandırır.
Toplanması Gereken Kayıtlar
- Banka havale ve EFT dekontları, alıcı hesap unvanı
- Platform hesabındaki işlem geçmişi ve para çekme talepleri
- Cüzdan adresleri ile transfer kayıtlarının çıktıları
- Yatırım vaadi içeren mesaj, çağrı ve tanıtım materyalleri
- Platformla yapılan yazışmalar ve destek talep kayıtları
Bloke Talebini Kime, Nasıl Yöneltmek Gerekir?
Bloke, kural olarak soruşturmayı yürüten makamın talebi ve yetkili mercinin kararıyla uygulanır. Bu nedenle mağdurun bankaya yaptığı bildirim tek başına kalıcı sonuç doğurmaz; suç duyurusu dilekçesinde el koyma ve bloke talebinin açıkça yer alması gerekir. Dilekçede hangi hesabın, hangi tutar bakımından ve hangi işleme dayanılarak bloke edilmesinin istendiği somut biçimde belirtilmelidir. Genel ifadelerle yazılan talepler, hesap bilgisi eksik olduğu için uygulamaya geçirilemez.
Kendi Hesabı Bloke Edilen Tarafın Durumu
Sürecin diğer yüzünde, farkında olmadan aktarıma aracı olan hesap sahipleri yer alır. Bu durumda savunmanın merkezinde, hesaba giren paranın gerçek bir ticari veya kişisel ilişkiye dayandığını gösteren belgeler bulunur. Sözleşme, fatura, yazışma ve mal teslimine ilişkin kayıtlar sunulamadığında, iyi niyetli olduğu ileri sürülen işlem kâğıt üzerinde açıklamasız kalır.
Delil Eksikliğinin Zamanla Büyüyen Maliyeti
Platformlar hesap kayıtlarını sınırlı süre erişime açık tutar, bazı platformlar ise erişimi tamamen kapatabilir. Ekran görüntüsü ve dışa aktarılmış işlem dosyası alınmadan geçen her hafta, dosyanın ispat gücünü azaltır. Aynı şekilde tanıtım içeriklerinin yayından kaldırılması, vaat edilen getirinin ne olduğunu göstermeyi zorlaştırır.
Paralel Yürüyen Talepler
Ceza soruşturması, kaybedilen tutarın iadesini kendiliğinden sağlamaz. Aracı kurum veya platformun sorumluluğuna dayanan talepler ile ihtiyati tedbir istemleri ayrıca değerlendirilmelidir. Bu taleplerin dayanağı da yine aynı belge setidir.
Her dosyanın transfer yapısı ve muhatabı farklıdır. Bloke ve iade taleplerinin sırasını belirlemek için, kayıtlarınızı toplar toplamaz bir hukukçuyla görüşmeniz süreci hızlandırır.