Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında en büyük kayıp, çoğu zaman paranın kendisi değil; parayı takip etmeyi mümkün kılan kayıtların zamanında toplanamamasıdır. Platform hesabı kapanır, uygulama kaldırılır, sohbet grubu dağılır. Bu yazı, 5411, 5549 ve TCK 282 ile SPK'nın kripto varlık düzenlemeleri ekseninde bir delil paketleme yöntemi önermektedir.
Delilin Kaybolma Hızına Göre Öncelik Sırası
Delil toplamada sıra, önemine göre değil kaybolma hızına göre kurulur. Sohbet uygulamalarındaki mesajlar ve platform arayüzü en hızlı kaybolan katmandır; banka kayıtları ise görece kalıcıdır. Bu nedenle ilk hamle, geçici olanın kayıt altına alınmasıdır.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı Delilin Ayrılması
- Zincir üstü: Cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, transfer tarih ve saatleri, transfer edilen varlık ve miktarı.
- Zincir dışı: Platforma yapılan havale ve EFT dekontları, kart işlemleri, kimlik doğrulama yazışmaları.
- İletişim katmanı: Yatırım vaadi içeren mesajlar, arayan numaralar, sosyal medya profilleri ve reklam görselleri.
- Arayüz katmanı: Platform panelinde görünen bakiye, çekim talebi ekranları ve ret mesajları.
Bildirim ve Bloke Taleplerinin Sırası
- Bankaya veya ödeme kuruluşuna işlem itirazı ve şüpheli işlem bildirimi yapılır.
- Transferin gittiği yerli platform varsa hesabın incelenmesi talebi iletilir.
- Cumhuriyet başsavcılığına şikâyette bulunulurken kayıtların ilgili kuruluşlardan celbi açıkça istenir.
- Aklama şüphesi doğuran akışlar bakımından 5549 kapsamındaki bildirim mekanizmalarının işletildiği not edilir.
- Yurt dışı platform söz konusuysa yazışmaların İngilizce örneği de dosyaya konur.
Yazışmaların Geç Tebliği ve Kaybolan Zaman
Kuruluşlardan gelen yanıtların adrese geç ulaşması ya da elektronik posta kutusunda fark edilmemesi, itiraz ve tamamlama süreleri bakımından ciddi kayıp doğurur. Başvuru yaparken tek bir iletişim kanalına bağlı kalmamak, gönderi ve yanıt tarihlerini tek bir tabloda tutmak bu riski azaltır. Yanıt gecikmesinin kendisi de dosyada belgelenmelidir.
Dosyanın Sunum Formatı
Toplanan malzeme düzensiz sunulduğunda soruşturma aşamasında değer kaybeder. Delil paketi; kronolojik olay anlatımı, para akışını gösteren tek sayfalık şema, işlem kimliklerinin listesi ve ekran görüntülerinin numaralandırılmış dizini biçiminde hazırlandığında incelenebilirliği artar. Ekran görüntülerinin ham dosya hâlleri ayrıca saklanmalı, üzerinde düzenleme yapılmamalıdır.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla kaleme alınmıştır. Her dosyada para akışının yapısı ve muhatap kuruluşlar farklılaştığından, delil paketinin somut olaya göre bir hukukçuyla birlikte kurgulanması yerinde olur.