Kripto varlık kaynaklı dolandırıcılık dosyalarında mağdurun karşılaştığı ilk şok, çoğu zaman parasının gitmesi değil kendi banka hesabının bloke edilmesidir. Alıcı konumundaki hesaplara uygulanan tedbirler, iyi niyetli kullanıcıları da kapsayabilir. Bu rehber, 5411 ve 5549 sayılı Kanunlar ile suç gelirlerinin aklanmasına ilişkin ceza hükümleri çerçevesinde delil hazırlığını ve zamanlamayı ele alır.
Bloke mi, El Koyma mı? Önce Kaynağı Tespit Edin
Uygulamada birbirine karıştırılan üç farklı durum vardır ve itiraz mercii her birinde değişir:
- Soruşturma kapsamında verilen ve hâkim onayına tabi olan el koyma kararı
- Bankanın kendi risk politikası veya şüpheli işlem sürecinden doğan işlem kısıtı
- İcra takibinden kaynaklanan haciz
Şubeden alacağınız yazılı bilgi ya da dosya numarası, hangi yolun izleneceğini belirler. Bu tespit yapılmadan yazılan dilekçe, çoğunlukla ilgisiz mercie gider ve süre kaybı doğurur.
Para İzini Kesintisiz Kurmak
Kripto dosyalarında ispatın omurgası zincir üzerindeki hareketle banka kaydının eşleştirilmesidir. Şu unsurları tek bir kronolojide toplayın: gönderim yaptığınız cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri, platform hesabınızın işlem geçmişi dökümü, para yatırma talimatındaki açıklama alanı, karşı tarafla yazışmaların ham çıktıları ve varsa yönlendirildiğiniz web sitesinin arşiv kaydı. Ekran görüntüsü tek başına zayıftır; kaydın platformdan resmî dökümle alınması ispat değerini yükseltir.
Tebligat Gecikmesi ve Kaçırılan İtiraz Penceresi
Blokeye ilişkin karar çoğu zaman hesap sahibine değil bankaya bildirilir; kişi durumu ancak kart reddedildiğinde öğrenir. Karar tarihi ile öğrenme tarihi arasındaki fark, itiraz süresini fiilen kısaltır. Bu nedenle blokeyi fark ettiğiniz günü kayıt altına alın, dosyaya vekâletle erişim talebini derhâl yapın ve tebliğ tarihini tartışmalı bırakmamak için öğrenme tarihini dilekçede açıkça belirtin.
İtiraz Dilekçesinde Ne Söylenmeli?
Etkili itiraz, suçlamayı topluca reddetmek yerine hesaba giren tutarın hukuka uygun kaynağını kalem kalem gösterir. Maaş, ticari satış, araç satışı veya kripto satış bedeli gibi girişlerin her biri ayrı belgeyle desteklenmelidir. Bloke tüm bakiyeyi kapsıyorsa, tedbirin ölçülülüğü ve şüpheli tutarla sınırlandırılması ayrıca talep edilebilir.
Mağdur Tarafında Paralel Adımlar
Dolandırılan taraf için şikâyet dilekçesi ile birlikte, alıcı hesaplara yönelik tedbir talebinin ilk saatlerde iletilmesi kritiktir; paranın bir sonraki hesaba geçmesi geri dönüşü zorlaştırır. Ceza soruşturması ile alacağın tahsiline yönelik hukuk yolunun ayrı süreçler olduğu da baştan bilinmelidir.
Bu metin bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır ve somut dosyanızdaki karar türüne göre izlenecek yol değişir. İşlem kısıtı ile karşılaştıysanız, belgelerinizi toplayarak vakit kaybetmeden hukuki destek almanız önerilir.