Banka hesabına erişimin bir anda kapandığı dosyalarda ilk tepki genellikle bankayla tartışmak olur. Oysa çözümün yeri çoğu zaman banka değil, tedbiri doğuran hukuki kaynaktır. 5549 sayılı Kanun ekseninde yürüyen bir aklama şüphesi ile TCK 282 kapsamındaki bir soruşturmada uygulanan adli tedbir, hem itiraz mercii hem de ispat mantığı bakımından birbirinden ayrılır.
Önce Blokenin Kaynağını Ayırt Edin
Hesap üzerindeki kısıtın adli bir elkoyma kararına mı, idari bir askıya alma tedbirine mi, yoksa bankanın kendi uyum politikasına mı dayandığı belirlenmeden yapılan başvurular çoğu zaman sonuçsuz kalır. Bu nedenle ilk adım, bankadan kısıtın dayanağının ve tarihinin yazılı olarak istenmesi; ardından ilgili soruşturma dosyasında kısıtlılık olup olmadığının araştırılmasıdır.
Paranın Hikâyesini Belgeyle Anlatmak
Aklama iddiasının kalbinde "malvarlığının kaynağı" sorusu vardır. Savunmanın gücü, hesaba giren her önemli tutarın nereden geldiğini kesintisiz gösterebilmesine bağlıdır. Pratikte işe yarayan belge seti şudur:
- Gelirin kaynağını gösteren sözleşme, fatura ve beyanname örnekleri
- Kripto varlık işlemlerinde platform işlem dökümü ve zincir üstü transfer kayıtları
- Karşı tarafla yazışmalar, sipariş ve teslim kayıtları
- Aynı paranın hesaplar arasında dolaşımını gösteren tarih sıralı akış tablosu
Şüpheli İşlem Bildirimi ile Suç İsnadı Aynı Şey Değildir
Yükümlü kuruluşun bildirim yapmış olması, tek başına bir suçun işlendiğini göstermez. Savunmada bu ayrımın açıkça kurulması, dosyanın öncül suç bulunmadan aklama isnadına dönüşmesini engellemeye yardımcı olur. Öncül suçun hangi fiil olduğu somutlaştırılamıyorsa bu husus ayrı bir başlık altında tartışılmalıdır.
İtiraz Süresini Tebligat Kırılganlığı Belirler
Tedbir kararlarına karşı itiraz süreleri kısadır ve çoğu zaman kararın öğrenilmesine bağlanır. Yurt dışında bulunan, adres değiştiren veya şirket merkezi üzerinden tebligat alan kişilerde evrak günler sonra ulaşabilir. Bu ihtimale karşı öğrenme tarihini kanıtlayan kayıtların saklanması, itirazın süresinde olduğunu göstermenin en pratik yoludur. Blokenin sürmesinin ticari faaliyeti durdurduğu hallerde bu somut zarar da itiraz dilekçesinde gösterilmelidir.
Kısmi Çözüm de Bir Hedeftir
Tedbirin tümüyle kaldırılması ilk denemede mümkün olmayabilir. Böyle dosyalarda maaş, zorunlu ödemeler veya belirli bir hesabın soruşturma konusu işlemlerle ilgisiz olduğunun gösterilmesi yoluyla kısmi serbestlik talebi ayrı bir seçenek olarak hazırlanabilir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır ve somut bir dosyanın değerlendirmesi yerine geçmez. Hesap kısıtı gibi hızla sonuç doğuran konularda belgeleri toparlayıp bir hukukçuyla birlikte hareket etmek zaman kaybını önler.