Kripto varlık üzerinden yürütülen dolandırıcılık iddialarında süreç iki koldan ilerler: paranın izinin sürülmesi ve mağdurun kendi hesabına konulan blokenin çözülmesi. Uygulamada mağdur olduğunu düşünen kişilerin bir bölümü, aktarım zincirinde yer aldığı için kendi banka hesabında blokeyle karşılaşır. Bu rehber, her iki durumda da kayıtların zamanında toplanmamasından doğan riski ele alır.
Blokenin Kaynağını Doğru Belirlemek
Hesaba konulan tedbirin adli bir karara mı, yoksa 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlülükler çerçevesinde bankanın kendi işlemine mi dayandığı ilk belirlenecek noktadır. Kaynağı bilinmeden yapılan başvurular yanlış mercie yönelir ve zaman kaybettirir. Bankadan alınacak yazılı bilgi, hangi dosya numarası ile işlem yapıldığını gösterdiğinde izlenecek yol netleşir.
Paranın Kaynağını Gösteren Kayıtlar
- Kripto platformundaki alım-satım geçmişi ve para çekme talepleri
- Cüzdan adresleri ile işlem kimliklerinin (hash) tam listesi
- Banka havale ve EFT dekontları, açıklamalar dahil
- Karşı tarafla yapılan tüm yazışmalar; grup sohbetleri ve yönlendirme mesajları
- Platformun tanıtım materyali, vaat edilen getiriye ilişkin paylaşımlar
- Gelirin meşru kaynağını gösteren bordro, satış sözleşmesi veya vergi kayıtları
Aklama İsnadıyla Karşılaşma İhtimali
Bilmeden aracı hesap olarak kullanılan kişiler bakımından Türk Ceza Kanunu'nun 282. maddesindeki suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama isnadı gündeme gelebilir. Böyle bir durumda savunmanın merkezi, paranın hangi hukuki ilişki nedeniyle hesaba girdiğinin belgelenmesidir. Sözleşmesiz, açıklamasız ve tanıksız yapılan transferler bu noktada en zayıf halkadır.
Yatırım Vaadi ve Yetkisiz Faaliyet Boyutu
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına ilişkin düzenlemeler ve sermaye piyasası mevzuatı, yetkisiz faaliyet yürüten yapılar bakımından ayrı bir değerlendirme alanı açar. Platformun Türkiye'de faaliyet izni bulunup bulunmadığı, tanıtımın hangi kanaldan yapıldığı ve kimlerin aracılık ettiği araştırılmalıdır. Bu bilgiler, dosyanın basit bir alacak uyuşmazlığı olarak değerlendirilmesini önler.
Başvuru Öncesi Sıra
- Transferler tarih, tutar ve karşı taraf bilgisiyle tabloya dökülür.
- Blokenin dayanağı yazılı olarak bankadan istenir.
- Platformdan işlem geçmişi indirilerek yedeklenir; hesap kapanma ihtimali gözetilir.
- Paranın ulaştığı hesaplara yönelik koruma tedbiri talebi açıkça yazılır.
- Ceza soruşturması ile alacağın tahsiline yönelik yolun ayrı yürüyeceği planlanır.
Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır ve her dosyada aynı sonucu vermez. İşlem hacmi, platformun yapısı ve blokenin dayanağı süreci değiştirebileceğinden, kayıtlarınız erişilebilirken hukuki destek almanız önemlidir.