Kripto varlık üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık dosyalarının kaderini belirleyen şey çoğu zaman anlatımın gücü değil, paranın hangi hesaba ve hangi cüzdana gittiğinin belgelenebilmesidir. Mağdurun elindeki ekran görüntüleri tek başına para akışını kurmaya yetmez. Bu nedenle şikâyet ve sonraki itiraz aşamaları baştan izlenebilir para mantığıyla planlanmalıdır.
Fiat Ayağı ile Zincir Ayağı Ayrı Ayrı Belgelenir
Dosyada birbirine bağlanması gereken iki hat vardır. Birincisi banka veya ödeme kuruluşu üzerinden yapılan transferlerdir; burada 5411 sayılı Kanuna tabi kuruluşların kayıtları üzerinden gönderici ve alıcı bilgisi elde edilebilir. İkincisi zincir üzerindeki hareketlerdir; burada belirleyici olan işlem kimlikleri, cüzdan adresleri ve transfer zamanlarıdır. Dilekçe bu iki hattı birleştirmediğinde soruşturma çoğunlukla hangi paranın nereye gittiği belirlenemedi noktasında tıkanır.
Şikâyet Öncesi Toplanacak Asgari Kayıt Seti
- Her transfer için işlem kimliği, tarih ve saat bilgisi ile gönderilen varlık miktarı
- Platforma yapılan para yatırma dekontları ve karşı hesap bilgileri
- Platform temsilcisi ya da yatırım danışmanı sıfatıyla hareket eden kişiyle yazışmaların kesintisiz ve tarih görünen kayıtları
- Kullanılan uygulamanın kurulum kaynağı ve yönlendirildiğiniz bağlantı adresleri
- Kimlik doğrulama sürecinde platforma yüklenen belgelerin listesi
Aklama Boyutu Neden Ayrıca İleri Sürülmeli
Toplanan paranın hızla parçalanarak birden çok hesap ve cüzdana dağıtılması, TCK'nın 282. maddesinde düzenlenen suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama fiiline ilişkin değerlendirmeyi gündeme getirir. 5549 sayılı Kanun kapsamındaki yükümlü kuruluşların kayıt ve bildirim düzeni ile sermaye piyasası mevzuatında kripto varlık hizmet sağlayıcılarına getirilen düzenlemeler, bu hattın araştırılmasını talep etmek için dayanak oluşturur. Talebin dilekçede açıkça yazılması, yalnızca dar bir dolandırıcılık nitelemesi üzerinden yürüyen soruşturmanın kapsamını genişletir.
Kovuşturmaya Yer Olmadığına Dair Karar Çıkarsa
- Karar gerekçesinde hangi araştırmanın yapılmadığı tek tek işaretlenir.
- İtiraz dilekçesinde her eksik için somut bir araştırma talebi yazılır: belirli hesabın hareketleri, belirli tarih aralığı, belirli platform yazışması.
- Süre tebliğ tarihinden işlediğinden tebligat evrakı dosyaya konur ve takvime bağlanır.
- İtiraz, kanunda gösterilen sulh ceza hâkimliğine yöneltilir; yanlış mercie verilen dilekçe telafisi zor bir zaman kaybı yaratır.
Son Not
Bu dosyalarda delil hızla değer kaybeder: platform kapanır, yazışmalar silinir, hesaplar boşaltılır. Buradaki anlatım geneldir ve her olayın teknik yapısı farklıdır. Kayıpla karşılaşıldığında gecikmeden hukuki destek alınması, kayıtların hâlâ elde edilebilir olduğu aşamada hareket edilmesini sağlar.