Kripto varlık üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılıklarda kayıp, çoğu zaman fark edildiği anda değil, izin soğuduğu anda kalıcı hâle gelir. 5411 sayılı Kanun kapsamındaki bankacılık kayıtları, 5549 sayılı Kanun çerçevesindeki yükümlülükler, sermaye piyasası mevzuatındaki kripto varlık düzenlemeleri ve TCK 282 kapsamındaki aklama tartışması aynı dosyada birlikte gündeme gelir. Bu rehber, paranın izlenmesi aşamasında delil eksikliğini azaltmaya odaklanır.
Zincir Üstü ve Zincir Dışı İzleri Ayırmak
Transfer bir blok zinciri üzerinde gerçekleşmişse işlem kaydı kalıcıdır; asıl güçlük, cüzdanın kime ait olduğunun ortaya konmasıdır. Buna karşılık platform içi bakiye hareketleri zincire yansımaz ve yalnızca platformun kayıtlarında bulunur. Dosyayı kurarken bu iki katmanın ayrı ayrı listelenmesi, hangi kurumdan hangi bilginin isteneceğini netleştirir.
Toplanması Gereken Kayıtlar
- Yatırılan tutarların banka hesabından çıkış kayıtları ve açıklamaları
- Kullanılan platformun adı, hesap kimliği ve işlem geçmişi dökümü
- Transfer edilen cüzdan adresleri ve işlem kimlikleri
- Yatırım vaadinde bulunan kişilerle yapılan tüm yazışmalar
- Tanıtım materyalleri, sözde sözleşme metinleri ve sahte ekran görüntüleri
Şikâyetin Zamanlaması ve Tedbir Talebi
Şikâyet dilekçesinde yalnızca olayın anlatılması yeterli değildir; paranın gittiği hesap ve adresler açıkça gösterilerek koruma tedbiri talep edilmelidir. Fonlar hızla bölünerek dağıtıldığından, talebin gecikmesi izlenebilirliği azaltır. Aynı yapının başka mağdurları varsa, dosyaların birleştirilmesi hem izlemeyi hem de yapının bütününün ortaya konmasını kolaylaştırır.
Kurumlarla Yazışmanın Değeri
- Bankaya yapılan yazılı başvuru ve alınan cevap saklanır.
- Platforma yapılan bildirimde hesap dondurma talebi açıkça yazılır.
- Cevapsız kalan başvurular için gönderim kaydı dosyaya konur.
- Kurum cevaplarındaki tarih ve tutar bilgileri kendi kayıtlarınızla karşılaştırılır.
- Çelişkiler ayrı bir notta toplanarak soruşturma dosyasına sunulur.
Yurt Dışı Unsurunun Getirdiği Gecikme
Platformun veya karşı tarafın yurt dışında bulunması, bilgi teminini uzun bir sürece dönüştürür. Bu süre boyunca yerel olarak ulaşılabilen delillerin toplanmaya devam edilmesi, dosyanın durmasını önler. Yurt içindeki aracı hesaplar, para transferine aracılık eden kişiler ve reklam yayınlayan mecralar çoğu zaman erişilebilir halkalardır.
Bu metin genel bilgi vermek amacıyla hazırlanmıştır. Olayın yapısı, kullanılan platform ve transferlerin niteliği izlenecek yolu belirgin biçimde değiştirebileceğinden, erken aşamada hukuki destek alınması sonucu etkileyebilir.