Hesabın aniden kullanılamaz hâle gelmesi, çoğu zaman şüpheli işlem bildirimi veya soruşturma kapsamındaki bir tedbir kararının sonucudur. Bu dosyalarda sonucu belirleyen tek şey vardır: paranın kaynağının belgeyle izlenebilmesi. Rehber, 5411 ve 5549 sayılı kanunlar, SPK kripto düzenlemeleri ve TCK 282 çerçevesinde itiraz aşamasını ele alır.
Önce Bloke Nereden Geliyor
Bankanın kendi risk politikası gereği uyguladığı kısıtlama ile savcılık veya mahkeme kararına dayanan el koyma birbirinden farklıdır ve muhatapları da farklıdır. Birincisinde bankaya yazılı başvuru ve gerekirse ilgili kuruma şikâyet yolu işler; ikincisinde ise karara karşı kanun yolu kullanılır. İlk yapılacak iş, kısıtlamanın hukuki dayanağını yazılı olarak öğrenmektir.
Kaynak Dosyasını Kurmak
- Paranın giriş kalemlerine ait dekontlar ve gönderen bilgileri
- Ticari faaliyet varsa fatura, sözleşme ve muhasebe kayıtları
- Kripto varlık satışından gelen tutarlar için platform işlem geçmişi ve çekim kayıtları
- Gayrimenkul veya araç satışı gibi tek seferlik büyük girişlerde satış belgesi
- Gelir beyanı, maaş bordrosu veya miras yoluyla intikale ilişkin belgeler
Zincirin Kopmasına İzin Vermeyin
Aklama iddialarında incelenen şey tek bir işlem değil, paranın izlediği yoldur. Aradaki bir aktarımın açıklaması eksikse, diğer belgeler güçlü olsa dahi zincir kopar. Bu nedenle hesap dökümü üzerinde kalem kalem eşleştirme yapılmalı; her giriş için karşılık gelen belge numaralandırılarak sunulmalıdır. Üçüncü kişiler adına yapılan tahsilatlar ayrıca açıklanmalıdır.
Kripto İşlemlerinde Ek Katman
Kripto varlık hizmet sağlayıcılara ilişkin düzenlemeler, işlem geçmişinin platformdan resmî biçimde alınabilmesini kolaylaştırmıştır. Cüzdan adresleri, transfer zamanları ve fiat çıkışının hangi hesaba yapıldığı bir arada sunulduğunda, işlemlerin ekonomik gerekçesi anlaşılır hâle gelir. Yalnızca ekran görüntüsüne dayanan açıklamalar yetersiz kalır.
Mağdur Konumundaki Hesap Sahibi
Dolandırıcılık nedeniyle hesabına para geçen ve bunu bilmeden aktaran kişiler de aynı tedbirle karşılaşabilir. Bu ihtimalde, işlemin nasıl gerçekleştiğine ilişkin yazışmalar, karşı tarafla iletişim kayıtları ve varsa yapılan şikâyet başvurusu dosyaya eklenmelidir; iyi niyetin ortaya konulması savunmanın merkezindedir.
Bu metin genel bilgilendirme amacı taşır. Bloke ve el koyma dosyaları hızlı hareket gerektirdiğinden, kendi durumunuz için gecikmeden hukuki destek almanız uygun olur.