Banka hesabına ya da kripto varlık hesabına erişimin aniden kesilmesi, uygulamada tek bir sebebe indirgenemez. Bloke; adli bir tedbirden, idari bir işlemden veya kurumun kendi uyum politikasından kaynaklanabilir. Delil paketleme bu ayrımı yapmadan başlarsa, hazırlanan dosya yanlış mercie sunulur.
Önce Blokenin Kaynağını Teşhis Etmek
Hesap hareketlerinin durdurulmasının arkasında savcılık ya da mahkeme kararı varsa süreç ceza muhakemesi kurallarıyla, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamındaki bir işlem varsa idari usulle, bankanın kendi risk değerlendirmesi varsa 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve sözleşme ilişkisiyle ilerler. İlk yapılacak iş, kurumdan işlemin dayanağının yazılı olarak sorulmasıdır. Bu yazışma, sonraki her adımın tarihini sabitleyen belgedir.
Delil Paketini Kronoloji Üzerine Kurmak
Fon kaynağının meşruiyetini gösteren belgeler dağınık sunulduğunda ikna edici olmaz. İşleyen bir yöntem, paranın giriş anından bloke anına kadar tek bir zaman çizelgesi üzerine yerleştirilmesidir:
- Gelirin kaynağı: maaş bordrosu, satış sözleşmesi, tapu, fatura, vergi beyannamesi
- Paranın hesaba giriş kaydı ve karşı taraf bilgisi
- Kripto işlemlerinde borsa çıktısı, cüzdan adresi ve zincir üstü işlem kimliği
- Blokeye konu işlemin öncesindeki ve sonrasındaki hareketler
- Kurumla yapılan tüm yazışmalar, tarih sırasıyla
Kripto Varlıklarda İz Sürülebilirlik
Kripto işlemlerinde ekran görüntüsü tek başına zayıf bir delildir. Borsa panelinden alınan resmî işlem dökümü, cüzdan adresleri ve zincir üzerindeki işlem kimlikleri birlikte sunulduğunda, varlığın kime ait olduğu ve nereden geldiği doğrulanabilir hale gelir. Sermaye Piyasası Kurulu düzenlemelerine tabi platformlar üzerinden yapılan işlemlerde platformdan alınacak müşteri işlem raporu, dosyanın omurgasını oluşturur.
Delil Eksikliğinin Yarattığı Kalıcı Zarar
Fon kaynağı zamanında belgelenemediğinde, blokenin kaldırılması gecikmekle kalmaz; aklama suçlamasına karşı savunmanın hareket alanı da daralır. TCK'da düzenlenen suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçu tartışmaya girdiğinde, sonradan toplanan belgelerin ikna gücü, işlem anında üretilmiş kayıtlarınkinden düşüktür.
Yukarıdakiler genel bir çalışma yöntemi sunar. Blokenin dayanağı, tutarın büyüklüğü ve karşı tarafın kimliği süreci tümüyle farklılaştırabileceğinden, dosya kurulmadan önce hukuki destek alınması yerinde olacaktır.